多項(xiàng)選擇題存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有()下列行為。

A.違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
B.違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。
C.出租、出借銀行結(jié)算賬戶。
D.從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《支付結(jié)算辦法》及有關(guān)規(guī)定,單位卡不得用于下列情形的是()。

A.支付8萬元的貨款
B.支付2萬元的運(yùn)輸費(fèi)
C.支取3萬元的現(xiàn)金
D.收取1萬元的銷貨款

2.多項(xiàng)選擇題開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金()。

A.職工工資、津貼
B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬
C.各種勞保、福利費(fèi)用以及國家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出
D.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款
E.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)
F.中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出

3.多項(xiàng)選擇題人民幣存款業(yè)務(wù)起存點(diǎn)正確的是()。

A.單位通知存款為10萬元
B.定活兩便、定期存款為50元
C.教育儲(chǔ)蓄為50元
D.單位定期存款為1萬元

4.多項(xiàng)選擇題存款人有()情形之一的,可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。

A.營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本存款賬戶的。
B.辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。
C.存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。
D.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的。
E.自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。

5.多項(xiàng)選擇題下列可以作出凍結(jié)單位存款的有權(quán)機(jī)關(guān)有()。

A.人民法院
B.人民檢察院
C.國家安全機(jī)關(guān)
D.證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)
E.監(jiān)察機(jī)關(guān)

6.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫,描述正確的是()。

A.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的,銀行可予受理,但由此造成損失的,由出票人自行承擔(dān)。
B.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫,大寫日期未按要求規(guī)范填寫的,銀行可予受理,但由此造成損失的,由出票人自行承擔(dān)。
C.中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的,在“元”之后,應(yīng)寫“整”(或“正”)字,在“角”之后可寫“整”(或“正”)字。
D.¥16,409.02,應(yīng)寫成人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元貳分。

7.多項(xiàng)選擇題支行應(yīng)將未反饋對(duì)賬回單的客戶()列為關(guān)注類客戶,及時(shí)組織人員先進(jìn)行上門對(duì)賬,后辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。

A.紙質(zhì)重點(diǎn)對(duì)賬客戶一期未及時(shí)反饋
B.紙質(zhì)重點(diǎn)對(duì)賬客戶連續(xù)兩期未及時(shí)反饋
C.紙質(zhì)非重點(diǎn)對(duì)賬客戶連續(xù)兩期未反饋
D.電子對(duì)賬客戶連續(xù)兩期未反饋

8.多項(xiàng)選擇題有下列()情形之一的,存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。

A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。
B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。
C.因遷址需要變更開戶銀行的。
D.其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。

10.單項(xiàng)選擇題對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報(bào)告。

A.海關(guān)
B.中國人民銀行總行
C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
D.公安機(jī)關(guān)

最新試題

對(duì)于可疑交易涉及本金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)的異地客戶,客戶身份信息及相關(guān)交易信息的補(bǔ)充由金融機(jī)構(gòu)自行完成。()

題型:判斷題

簡要闡述《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的18種可疑交易標(biāo)準(zhǔn)(寫出五種即可)。

題型:問答題

外地常設(shè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立基本存款賬戶必須向銀行出具應(yīng)出具其外地政府主管部門的批文。()

題型:判斷題

如果該公司在辦理票據(jù)掛失止付前,可以掛失的票據(jù)款項(xiàng)被冒領(lǐng),其造成的資金損失由誰負(fù)責(zé)?

題型:問答題

如果金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告,但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷,且提出的未報(bào)告理由不具有明顯的非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤,人民銀行不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)()

題型:判斷題

假設(shè)H銀行后于2009年6月9日付款,人民銀行可對(duì)其處以什么樣的處罰?

題型:問答題

存款人開立銀行結(jié)算帳戶,自正式開立之日起3個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。()

題型:判斷題

存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶時(shí),須提供哪些資料?

題型:問答題

中國人民銀行作為賬戶的監(jiān)督管理部門,同時(shí)又是反洗錢主管部門,其在履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,可以用于賬戶管理等相關(guān)職能的監(jiān)督檢查。()

題型:判斷題

可以掛失的票據(jù)有哪些?

題型:問答題