多項選擇題出現(xiàn)下列（）情形，營業(yè)機構(gòu)應拒絕辦理相關(guān)業(yè)務。

A、客戶提供虛假的身份證件
B、不能按要求提供開戶的所需材料
C、客戶拒絕提供上海銀行要求補充的身份驗證資料的
D、采取驗證措施后仍對客戶身份資料的真實性存在懷疑的


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1.多項選擇題上海銀行反洗錢系統(tǒng)具有（）功能。

A、信息錄入
B、交易預警
C、案例處理
D、統(tǒng)計分析
E、查詢督辦

2.多項選擇題考慮客戶的行業(yè)特點或賬戶屬性，下列屬于低風險客戶的是（）。

A、各級黨政機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)
B、非盈利社會事業(yè)單位
C、律師事務所
D、宗教團體
E、金融機構(gòu)

3.多項選擇題客戶身份識別的過程中應遵循下列（）原則。

A、全面性原則
B、持續(xù)性原則
C、重點識別原則
D、及時報告原則
E、保密性原則

4.多項選擇題營業(yè)網(wǎng)點在與客戶發(fā)生下列（）業(yè)務關(guān)系時，應核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息（包括在業(yè)務系統(tǒng)錄入或業(yè)務憑證后摘錄），并留存身份證件或其他身份證明文件的復印件。

A、客戶申請開立賬戶
B、客戶申請保管箱業(yè)務
C、交易金額單筆人民幣1萬元以上的無折（卡）的存款
D、為不在本行開立賬戶的客戶提供單筆外幣等值1000美元票據(jù)兌付
F、為不在本行開立賬戶的客戶提供單筆人民幣5000元的現(xiàn)金匯款

5.多項選擇題識別或重新識別客戶身份的措施，除了核對有效身份證件或其他身份證明文件外，還可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部門核實
B、實地查訪
C、回訪客戶
D、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

6.多項選擇題營業(yè)機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)下列（）情況時，應當提交可疑交易報告。

A、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名、賬號和匯款人住所及其相關(guān)替代信息的。
C、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務，只核對了身份證件，沒有進行聯(lián)網(wǎng)核查的。
D、采取必要措施后，懷疑先前客戶提供的身份資料的真實性、有效性、完整性的。

7.多項選擇題出現(xiàn)下列（）情況時，營業(yè)機構(gòu)應當重新識別客戶。

A、客戶要求變更法人代表
B、客戶變更聯(lián)系電話
C、營業(yè)機構(gòu)獲得的客戶信息與先前掌握的信息不一致的
D、客戶的行為或交易情況出現(xiàn)異常的

8.多項選擇題08年3月12日，上海銀行個人客戶金世遺在柜面解入現(xiàn)金本票1筆，金額3500萬元，支行審核無誤后予以入賬。下列表述正確的是（）。

A、在交易發(fā)生的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告，符合：單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金票據(jù)解付。
B、在交易發(fā)生的10個工作日內(nèi)提交大額交易報告，符合：單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金票據(jù)解付。
C、在交易發(fā)生的10個工作日內(nèi)提交可疑交易報告，符合：自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金。
D、只需在交易發(fā)生的10個工作日內(nèi)，提交可疑交易報告。

9.多項選擇題自然人客戶的“身份基本信息”，除姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式外，還應包括下列（）等內(nèi)容。

A、國籍
B、證件有效期限
C、職業(yè)
D、客戶經(jīng)常居住地

10.多項選擇題各單位發(fā)生下列（）情況必須立即上報總行。

A、中國人民銀行或其他反洗錢監(jiān)管部門反洗錢現(xiàn)場檢查
B、中國人民銀行或其他反洗錢監(jiān)管部門要求本單位協(xié)助查詢的涉嫌洗錢事項
C、各單位發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌犯罪、已報當?shù)毓矙C關(guān)并予以立案的可疑交易事項
D、各單位協(xié)助法院進行的賬戶凍結(jié)