A、借款人資信風險
B、借款人道德風險
C、營運市場風險
D、車行資信風險
E、抵押物價值風險
F、保險公司信用風險
G、保險條款風險
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A、借款人收入風險
B、借款人逃債風險
C、借款人投資風險
D、借款人行為風險
A、借款人收入風險
B、法律風險
C、操作風險
D、市場風險
E、道德風險
F、決策風險
A、借款人違規(guī)違法行為受到處罰,所購車輛查封、扣押
B、借款人違規(guī)駕車,造成其他人員傷亡
C、借款人因債務(wù)糾紛,致使借款人官司纏身無力償還貸款
D、借款人將車輛變賣,將資金挪做他用
A、交易風險
B、套現(xiàn)風險
C、抵押物價值,房屋狀況不確定風險
D、中介機構(gòu)信用風險
A、項目合規(guī)風險
B、完工風險
C、挪用貸款風險
D、統(tǒng)一還款風險
A、實行統(tǒng)一授信管理,防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶風險的過度集中
B、提高授信業(yè)務(wù)風險評估技術(shù),健全客戶信用風險識別、評估體系
C、完善授信決策與審批機制,防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款,防止信貸資金違規(guī)投向高風險領(lǐng)域和用于違法活動
D、制定客戶信用評級作為授信客戶準入與退出、項目審批、制定差別化授信政策的基礎(chǔ)和依據(jù)
A、上級授權(quán)原則
B、授權(quán)有限原則
C、分級負責原則
D、權(quán)責對稱原則
A、內(nèi)部控制環(huán)境
B、風險識別與評估
C、內(nèi)部控制措施
D、信息交流與反饋
A.各項經(jīng)營管理活動均應以審慎為出發(fā)點,貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求,在控制措施嚴密充分的前提下進行
B.內(nèi)部控制應滲透到中國銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門和崗位,并由全體人員參與
C.任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權(quán)力,應職責分離,相互監(jiān)督制約
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督評價職能應獨立于內(nèi)部控制建設(shè)、內(nèi)部控制執(zhí)行職能,并有直接向董事會報告的渠道
A、確保國家法律規(guī)定和中國銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B、確保中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)
C、確保中國銀行各項業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
最新試題
零售貸款的審批流程應當遵循“現(xiàn)審批后放款、現(xiàn)會計后消貸”的原則,嚴禁“倒程序”放款。
中國銀行應嚴格審查和監(jiān)控借款用途,防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金,改變借款用途。
已結(jié)清的授信檔案,保管期限為結(jié)清()年。
中國銀行應建立實施有效的程序和機制,確保超限額授信行為須經(jīng)過()審核后方能實施。
授信業(yè)務(wù)的會計帳務(wù)處理由前線業(yè)務(wù)部門負責。
信用貸款的風險主要為()。
關(guān)鍵崗位應實行定期的人員輪換和強制休假制度。
內(nèi)部控制的核心含義是職責分離、上級與下級相互監(jiān)督制約的機制。
中國銀行設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),須進行嚴格論證,并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。
中國銀行應建立良好的公司治理結(jié)構(gòu),并按執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的原則設(shè)置組織機構(gòu),為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。