風險管理部門應能夠及時掌握全行授信資產(chǎn)在行業(yè)、地區(qū)、產(chǎn)品、客戶群體等方面的分布狀況，以及每一具體客戶的授信情況，有效監(jiān)測授信風險。

中國銀行應建立實施有效的程序和機制，確保超限額授信行為須經(jīng)過（）審核后方能實施。

對關系人的授信應嚴格按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關系人同類交易的條件進行有關交易須經(jīng)過中國銀行正規(guī)的審批程序。

中國銀行應嚴格審查借款人資格（）。

內部控制的具體表現(xiàn)形式是內部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。

個人投資經(jīng)營貸款來自于信用風險的表現(xiàn)形式主要為（）。

中國銀行內部控制的目標（）。

中國銀行應建立良好的公司治理結構，并按執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的原則設置組織機構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件。

內部控制的具體工作分為：內控建設、（）、監(jiān)督、評價。

中國銀行應嚴格審查和監(jiān)控借款用途，防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。