A、借款人違規(guī)違法行為受到處罰,所購車輛查封、扣押
B、借款人違規(guī)駕車,造成其他人員傷亡
C、借款人因債務(wù)糾紛,致使借款人官司纏身無力償還貸款
D、借款人將車輛變賣,將資金挪做他用
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A、交易風險
B、套現(xiàn)風險
C、抵押物價值,房屋狀況不確定風險
D、中介機構(gòu)信用風險
A、項目合規(guī)風險
B、完工風險
C、挪用貸款風險
D、統(tǒng)一還款風險
A、實行統(tǒng)一授信管理,防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶風險的過度集中
B、提高授信業(yè)務(wù)風險評估技術(shù),健全客戶信用風險識別、評估體系
C、完善授信決策與審批機制,防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款,防止信貸資金違規(guī)投向高風險領(lǐng)域和用于違法活動
D、制定客戶信用評級作為授信客戶準入與退出、項目審批、制定差別化授信政策的基礎(chǔ)和依據(jù)
A、上級授權(quán)原則
B、授權(quán)有限原則
C、分級負責原則
D、權(quán)責對稱原則
A、內(nèi)部控制環(huán)境
B、風險識別與評估
C、內(nèi)部控制措施
D、信息交流與反饋
A.各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)以審慎為出發(fā)點,貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求,在控制措施嚴密充分的前提下進行
B.內(nèi)部控制應(yīng)滲透到中國銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門和崗位,并由全體人員參與
C.任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權(quán)力,應(yīng)職責分離,相互監(jiān)督制約
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督評價職能應(yīng)獨立于內(nèi)部控制建設(shè)、內(nèi)部控制執(zhí)行職能,并有直接向董事會報告的渠道
A、確保國家法律規(guī)定和中國銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B、確保中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)
C、確保中國銀行各項業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
A、1年
B、2年
C、4年
D、5年
A、有權(quán)審批人
B、上級條線部門
C、公司業(yè)務(wù)部門
D、風險管理部門
A、人行
B、銀監(jiān)會
C、同業(yè)
D、中國銀行
最新試題
已結(jié)清的授信檔案,保管期限為結(jié)清()年。
汽車消費貸款中借款人行為風險主要為()。
客戶經(jīng)理、審查、有權(quán)審批人,因借款人出差等原因,暫時無法倒銀行簽署借款借據(jù)的,可以先行在空白借款借據(jù)上簽字。
零售貸款的審批流程應(yīng)當遵循“現(xiàn)審批后放款、現(xiàn)會計后消貸”的原則,嚴禁“倒程序”放款。
對關(guān)系人的授信應(yīng)嚴格按照商業(yè)原則,以不優(yōu)于對非關(guān)系人同類交易的條件進行有關(guān)交易須經(jīng)過中國銀行正規(guī)的審批程序。
內(nèi)部控制的具體工作分為:內(nèi)控建設(shè)、()、監(jiān)督、評價。
關(guān)鍵崗位應(yīng)實行定期的人員輪換和強制休假制度。
中國銀行授信業(yè)務(wù)風險評估應(yīng)以()歷史數(shù)據(jù)為分析基礎(chǔ)。
二手房貸款主要風險點為()。
CCAS系統(tǒng)中,“中心秘書”柜員負責新增客戶經(jīng)理柜員的發(fā)起和維護。