多項選擇題汽車消費貸款中借款人行為風險主要為（）。

A、借款人違規(guī)違法行為受到處罰，所購車輛查封、扣押
B、借款人違規(guī)駕車，造成其他人員傷亡
C、借款人因債務(wù)糾紛，致使借款人官司纏身無力償還貸款
D、借款人將車輛變賣，將資金挪做他用


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1.多項選擇題二手房貸款主要風險點為（）。

A、交易風險
B、套現(xiàn)風險
C、抵押物價值，房屋狀況不確定風險
D、中介機構(gòu)信用風險

2.多項選擇題個人住房按揭貸款來自于開發(fā)商的主要風險點為（）。

A、項目合規(guī)風險
B、完工風險
C、挪用貸款風險
D、統(tǒng)一還款風險

3.多項選擇題授信內(nèi)部控制的重點是（）。

A、實行統(tǒng)一授信管理，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶風險的過度集中
B、提高授信業(yè)務(wù)風險評估技術(shù)，健全客戶信用風險識別、評估體系
C、完善授信決策與審批機制，防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)投向高風險領(lǐng)域和用于違法活動
D、制定客戶信用評級作為授信客戶準入與退出、項目審批、制定差別化授信政策的基礎(chǔ)和依據(jù)

5.多項選擇題以下屬于內(nèi)部控制要素的有（）。

A、內(nèi)部控制環(huán)境
B、風險識別與評估
C、內(nèi)部控制措施
D、信息交流與反饋

6.多項選擇題中國銀行內(nèi)部控制的主要原則（）。

A.各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)以審慎為出發(fā)點，貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求，在控制措施嚴密充分的前提下進行
B.內(nèi)部控制應(yīng)滲透到中國銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與
C.任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權(quán)力，應(yīng)職責分離，相互監(jiān)督制約
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督評價職能應(yīng)獨立于內(nèi)部控制建設(shè)、內(nèi)部控制執(zhí)行職能，并有直接向董事會報告的渠道

7.多項選擇題中國銀行內(nèi)部控制的目標（）。

A、確保國家法律規(guī)定和中國銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B、確保中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)
C、確保中國銀行各項業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整

8.單項選擇題已結(jié)清的授信檔案，保管期限為結(jié)清（）年。

A、1年
B、2年
C、4年
D、5年

9.單項選擇題中國銀行應(yīng)建立實施有效的程序和機制，確保超限額授信行為須經(jīng)過（）審核后方能實施。

A、有權(quán)審批人
B、上級條線部門
C、公司業(yè)務(wù)部門
D、風險管理部門

10.單項選擇題中國銀行授信業(yè)務(wù)風險評估應(yīng)以（）歷史數(shù)據(jù)為分析基礎(chǔ)。

A、人行
B、銀監(jiān)會
C、同業(yè)
D、中國銀行