A、交易風(fēng)險(xiǎn)
B、套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、抵押物價(jià)值,房屋狀況不確定風(fēng)險(xiǎn)
D、中介機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)
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A、項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B、完工風(fēng)險(xiǎn)
C、挪用貸款風(fēng)險(xiǎn)
D、統(tǒng)一還款風(fēng)險(xiǎn)
A、實(shí)行統(tǒng)一授信管理,防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)的過度集中
B、提高授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估技術(shù),健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識別、評估體系
C、完善授信決策與審批機(jī)制,防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款,防止信貸資金違規(guī)投向高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和用于違法活動
D、制定客戶信用評級作為授信客戶準(zhǔn)入與退出、項(xiàng)目審批、制定差別化授信政策的基礎(chǔ)和依據(jù)
A、上級授權(quán)原則
B、授權(quán)有限原則
C、分級負(fù)責(zé)原則
D、權(quán)責(zé)對稱原則
A、內(nèi)部控制環(huán)境
B、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估
C、內(nèi)部控制措施
D、信息交流與反饋
A.各項(xiàng)經(jīng)營管理活動均應(yīng)以審慎為出發(fā)點(diǎn),貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求,在控制措施嚴(yán)密充分的前提下進(jìn)行
B.內(nèi)部控制應(yīng)滲透到中國銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門和崗位,并由全體人員參與
C.任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權(quán)力,應(yīng)職責(zé)分離,相互監(jiān)督制約
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督評價(jià)職能應(yīng)獨(dú)立于內(nèi)部控制建設(shè)、內(nèi)部控制執(zhí)行職能,并有直接向董事會報(bào)告的渠道
A、確保國家法律規(guī)定和中國銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B、確保中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)
C、確保中國銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整
A、1年
B、2年
C、4年
D、5年
A、有權(quán)審批人
B、上級條線部門
C、公司業(yè)務(wù)部門
D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
A、人行
B、銀監(jiān)會
C、同業(yè)
D、中國銀行
A、真實(shí)性
B、合法性
C、一致性
D、有效性
最新試題
已結(jié)清的授信檔案,保管期限為結(jié)清()年。
汽車消費(fèi)貸款中借款人行為風(fēng)險(xiǎn)主要為()。
中國銀行應(yīng)嚴(yán)格審查和監(jiān)控借款用途,防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金,改變借款用途。
授信業(yè)務(wù)的會計(jì)帳務(wù)處理由前線業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)。
信用貸款的風(fēng)險(xiǎn)主要為()。
中國銀行內(nèi)部控制的主要原則()。
中國銀行應(yīng)嚴(yán)格審查借款人資格()。
中國銀行應(yīng)建立實(shí)施有效的程序和機(jī)制,確保超限額授信行為須經(jīng)過()審核后方能實(shí)施。
中國銀行設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),須進(jìn)行嚴(yán)格論證,并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。
中國銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)()。