A、借款人收入風(fēng)險
B、法律風(fēng)險
C、操作風(fēng)險
D、市場風(fēng)險
E、道德風(fēng)險
F、決策風(fēng)險
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A、借款人違規(guī)違法行為受到處罰，所購車輛查封、扣押
B、借款人違規(guī)駕車，造成其他人員傷亡
C、借款人因債務(wù)糾紛，致使借款人官司纏身無力償還貸款
D、借款人將車輛變賣，將資金挪做他用
A、交易風(fēng)險
B、套現(xiàn)風(fēng)險
C、抵押物價值，房屋狀況不確定風(fēng)險
D、中介機構(gòu)信用風(fēng)險
A、項目合規(guī)風(fēng)險
B、完工風(fēng)險
C、挪用貸款風(fēng)險
D、統(tǒng)一還款風(fēng)險
A、實行統(tǒng)一授信管理，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶風(fēng)險的過度集中
B、提高授信業(yè)務(wù)風(fēng)險評估技術(shù)，健全客戶信用風(fēng)險識別、評估體系
C、完善授信決策與審批機制，防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)投向高風(fēng)險領(lǐng)域和用于違法活動
D、制定客戶信用評級作為授信客戶準(zhǔn)入與退出、項目審批、制定差別化授信政策的基礎(chǔ)和依據(jù)
A、上級授權(quán)原則
B、授權(quán)有限原則
C、分級負責(zé)原則
D、權(quán)責(zé)對稱原則
A、內(nèi)部控制環(huán)境
B、風(fēng)險識別與評估
C、內(nèi)部控制措施
D、信息交流與反饋
A.各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)以審慎為出發(fā)點，貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求，在控制措施嚴(yán)密充分的前提下進行
B.內(nèi)部控制應(yīng)滲透到中國銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與
C.任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權(quán)力，應(yīng)職責(zé)分離，相互監(jiān)督制約
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督評價職能應(yīng)獨立于內(nèi)部控制建設(shè)、內(nèi)部控制執(zhí)行職能，并有直接向董事會報告的渠道
A、確保國家法律規(guī)定和中國銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B、確保中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)
C、確保中國銀行各項業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
A、1年
B、2年
C、4年
D、5年
A、有權(quán)審批人
B、上級條線部門
C、公司業(yè)務(wù)部門
D、風(fēng)險管理部門
最新試題
中國銀行應(yīng)嚴(yán)格審查和監(jiān)控借款用途，防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。
風(fēng)險管理部門應(yīng)能夠及時掌握全行授信資產(chǎn)在行業(yè)、地區(qū)、產(chǎn)品、客戶群體等方面的分布狀況，以及每一具體客戶的授信情況，有效監(jiān)測授信風(fēng)險。
中國銀行應(yīng)嚴(yán)格審查借款人資格（）。
中國銀行設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，須進行嚴(yán)格論證，并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。
各部門制定的各類授信品種的管理辦法原則上應(yīng)經(jīng)過稽核部門的統(tǒng)一審核，確保有關(guān)制度辦法間的協(xié)調(diào)、完整。
內(nèi)部控制的具體表現(xiàn)形式是內(nèi)部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。
以下屬于內(nèi)部控制要素的有（）。
二手房貸款主要風(fēng)險點為（）。
客戶經(jīng)理、審查、有權(quán)審批人，因借款人出差等原因，暫時無法倒銀行簽署借款借據(jù)的，可以先行在空白借款借據(jù)上簽字。
關(guān)鍵崗位應(yīng)實行定期的人員輪換和強制休假制度。