多項選擇題以下資料應(yīng)歸入商戶準入檔案進行保管的有（）。

A.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶申請表》、《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶資料變更申請表》
B.商戶營業(yè)證照、稅務(wù)登記證（納稅證明）、法定代表人（負責人）身份證件、商戶營業(yè)場所照片
C.各類受理協(xié)議及相關(guān)補充協(xié)議
D.與特約商戶終止受理協(xié)議的書面文件


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1.多項選擇題特約商戶日常管理檔案應(yīng)包括的資料有（）。

A.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶培訓表》
B.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶巡檢表》
C.各類風險商戶核查資料
D.與特約商戶終止受理協(xié)議的書面文件

2.多項選擇題根據(jù)風險來源，商戶收單業(yè)務(wù)風險分為（）。

A.內(nèi)部風險
B.政策風險
C.信用風險
D.外部風險

3.多項選擇題下列屬于商戶收單業(yè)務(wù)外部風險的有（）。

A.因監(jiān)管部門政策變動導(dǎo)致的風險
B.因特約商戶無法履行約定義務(wù)導(dǎo)致的風險
C.因?qū)I(yè)化公司進行欺詐活動導(dǎo)致的風險
D.因銀行管理不善泄露持卡人信息導(dǎo)致的風險

4.多項選擇題下列屬于商戶收單欺詐風險的有（）。

A.商戶套現(xiàn)
B.偽卡欺詐、側(cè)錄
C.分單、洗單
D.虛假申請

5.多項選擇題下列關(guān)于商戶收單欺詐風險的描述錯誤的有（）。

A.商戶套現(xiàn)是指商戶與惡意持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶，將其它未簽約商戶的交易在本商戶POS機上刷卡，假冒本商戶交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶同一終端，購買同一商品（或服務(wù)）為逃避發(fā)卡行授權(quán)管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次（含）以上交易的支付行為
D.虛假申請是指商戶以虛假資料或盜用其他商戶資料向收單行申請成為特約商戶

6.多項選擇題商戶收單業(yè)務(wù)風險管理機制主要包括（）。

A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務(wù)風險核查、處置機制
C.收單業(yè)務(wù)風險報告制度
D.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制

7.多項選擇題以下關(guān)于商戶收單業(yè)務(wù)風險管理機制的有關(guān)說法正確的是（）。

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制是指收單行應(yīng)對商戶交易進行有效跟蹤監(jiān)控，對總行或銀行卡組織發(fā)送的風險信息提示及時進行實地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風險報告制度是指收單行應(yīng)對轄內(nèi)發(fā)生的收單風險事件及時逐級上報

8.多項選擇題以下關(guān)于風險商戶監(jiān)控核查管理說法錯誤的是（）。

A.為加強收單風險防控，我行建立了收單風險交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機制
B.風險商戶調(diào)查工作主要由原商戶調(diào)查人員擔任
C.收單行應(yīng)將風險商戶的核查及處理情況及時逐級向上級行或有關(guān)機構(gòu)報告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應(yīng)收回全部交易單據(jù)

9.多項選擇題發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況，收單行應(yīng)視情形采取的措施主要包括（）。

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關(guān)閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶結(jié)算賬戶

10.多項選擇題下列屬于總行可能直接采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉商戶信用卡交易措施的情形有（）。

A.收單行未按要求對疑似風險商戶進行調(diào)查并反饋的
B.收單行認定商戶確實存在風險，但未相應(yīng)采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉信用卡交易措施的
C.收單行認定為正常商戶，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶存在較大風險的
D.總行認定存在較大風險，須立即關(guān)閉的