A.因監(jiān)管部門(mén)政策變動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
B.因特約商戶(hù)無(wú)法履行約定義務(wù)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
C.因?qū)I(yè)化公司進(jìn)行欺詐活動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
D.因銀行管理不善泄露持卡人信息導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

A.商戶(hù)套現(xiàn)
B.偽卡欺詐、側(cè)錄
C.分單、洗單
D.虛假申請(qǐng)

A.商戶(hù)套現(xiàn)是指商戶(hù)與惡意持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶(hù)自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶(hù)，將其它未簽約商戶(hù)的交易在本商戶(hù)POS機(jī)上刷卡，假冒本商戶(hù)交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶(hù)同一終端，購(gòu)買(mǎi)同一商品（或服務(wù)）為逃避發(fā)卡行授權(quán)管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次（含）以上交易的支付行為
D.虛假申請(qǐng)是指商戶(hù)以虛假資料或盜用其他商戶(hù)資料向收單行申請(qǐng)成為特約商戶(hù)

A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查、處置機(jī)制
C.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
D.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制是指收單行應(yīng)對(duì)商戶(hù)交易進(jìn)行有效跟蹤監(jiān)控，對(duì)總行或銀行卡組織發(fā)送的風(fēng)險(xiǎn)信息提示及時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機(jī)制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度是指收單行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的收單風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)逐級(jí)上報(bào)

A.為加強(qiáng)收單風(fēng)險(xiǎn)防控，我行建立了收單風(fēng)險(xiǎn)交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機(jī)制
B.風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)調(diào)查工作主要由原商戶(hù)調(diào)查人員擔(dān)任
C.收單行應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)的核查及處理情況及時(shí)逐級(jí)向上級(jí)行或有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶(hù)存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應(yīng)收回全部交易單據(jù)

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關(guān)閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)

A.收單行未按要求對(duì)疑似風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)進(jìn)行調(diào)查并反饋的
B.收單行認(rèn)定商戶(hù)確實(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，但未相應(yīng)采取關(guān)閉商戶(hù)交易、關(guān)閉信用卡交易措施的
C.收單行認(rèn)定為正常商戶(hù)，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶(hù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)的
D.總行認(rèn)定存在較大風(fēng)險(xiǎn)，須立即關(guān)閉的

A.POS撥入號(hào)碼綁定是指通過(guò)對(duì)POS的撥入號(hào)碼進(jìn)行綁定，監(jiān)控POS的使用頻率
B.POS撥入號(hào)碼綁定可以控制商戶(hù)只能通過(guò)預(yù)先設(shè)定的號(hào)碼或號(hào)碼集接入我行系統(tǒng)
C.如商戶(hù)的POS撥入號(hào)碼與預(yù)先綁定的號(hào)碼不一致，系統(tǒng)可以對(duì)該商戶(hù)的交易進(jìn)行報(bào)警或阻斷
D.對(duì)于存在多個(gè)撥入號(hào)碼的大型商戶(hù)，POS撥入號(hào)碼綁定功能無(wú)法對(duì)商戶(hù)的POS交易進(jìn)行警告和阻斷

A.商戶(hù)因套現(xiàn)、盜刷等欺詐被公安部門(mén)立案?jìng)刹椋驅(qū)е挛倚斜黄鹪V或被申請(qǐng)仲裁
B.因違規(guī)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，包括受到經(jīng)濟(jì)處罰、暫停辦理業(yè)務(wù)或受到公開(kāi)通報(bào)批評(píng)等
C.因收單行、商戶(hù)、專(zhuān)業(yè)化公司管理不善或其他原因造成商戶(hù)信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的
D.因商戶(hù)欺詐導(dǎo)致發(fā)卡行調(diào)單，收單行無(wú)法提供交易單據(jù)，涉及金額超過(guò)10萬(wàn)元的