多項選擇題以下關(guān)于商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險管理機制的有關(guān)說法正確的是（）。

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制是指收單行應(yīng)對商戶交易進行有效跟蹤監(jiān)控，對總行或銀行卡組織發(fā)送的風(fēng)險信息提示及時進行實地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險報告制度是指收單行應(yīng)對轄內(nèi)發(fā)生的收單風(fēng)險事件及時逐級上報


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1.多項選擇題以下關(guān)于風(fēng)險商戶監(jiān)控核查管理說法錯誤的是（）。

A.為加強收單風(fēng)險防控，我行建立了收單風(fēng)險交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機制
B.風(fēng)險商戶調(diào)查工作主要由原商戶調(diào)查人員擔(dān)任
C.收單行應(yīng)將風(fēng)險商戶的核查及處理情況及時逐級向上級行或有關(guān)機構(gòu)報告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應(yīng)收回全部交易單據(jù)

2.多項選擇題發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況，收單行應(yīng)視情形采取的措施主要包括（）。

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關(guān)閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶結(jié)算賬戶

3.多項選擇題下列屬于總行可能直接采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉商戶信用卡交易措施的情形有（）。

A.收單行未按要求對疑似風(fēng)險商戶進行調(diào)查并反饋的
B.收單行認定商戶確實存在風(fēng)險，但未相應(yīng)采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉信用卡交易措施的
C.收單行認定為正常商戶，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶存在較大風(fēng)險的
D.總行認定存在較大風(fēng)險，須立即關(guān)閉的

4.多項選擇題以下關(guān)于POS撥入號碼綁定說法正確的有（）。

A.POS撥入號碼綁定是指通過對POS的撥入號碼進行綁定，監(jiān)控POS的使用頻率
B.POS撥入號碼綁定可以控制商戶只能通過預(yù)先設(shè)定的號碼或號碼集接入我行系統(tǒng)
C.如商戶的POS撥入號碼與預(yù)先綁定的號碼不一致，系統(tǒng)可以對該商戶的交易進行報警或阻斷
D.對于存在多個撥入號碼的大型商戶，POS撥入號碼綁定功能無法對商戶的POS交易進行警告和阻斷

5.多項選擇題發(fā)生以下事件時，須收單行通過有關(guān)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)或其他途徑及時上報總行的有（）。

A.商戶因套現(xiàn)、盜刷等欺詐被公安部門立案偵查，或?qū)е挛倚斜黄鹪V或被申請仲裁
B.因違規(guī)被監(jiān)管機構(gòu)處罰，包括受到經(jīng)濟處罰、暫停辦理業(yè)務(wù)或受到公開通報批評等
C.因收單行、商戶、專業(yè)化公司管理不善或其他原因造成商戶信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的
D.因商戶欺詐導(dǎo)致發(fā)卡行調(diào)單，收單行無法提供交易單據(jù)，涉及金額超過10萬元的

6.多項選擇題以下需要由收單行承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任有（）。

A.收單行操作錯誤或失誤
B.由于特約商戶倒閉等原因，無法獲得有關(guān)交易單據(jù)
C.特約商戶從事套現(xiàn)、盜刷等欺詐活動
D.收單行管理不善泄露商戶信息、交易信息、持卡人信息

7.多項選擇題以下須由特約商戶承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任有（）。

A.特約商戶未按制度、流程操作或操作失誤
B.特約商戶交易單據(jù)保管不善，以及未在規(guī)定期限內(nèi)提供有關(guān)交易單據(jù)或提供的交易單據(jù)不符合要求
C.特約商戶設(shè)備保管不善，或出租、出借、出售POS等設(shè)備
D.特約商戶發(fā)生信用風(fēng)險，無法履行約定義務(wù)

8.多項選擇題特約商戶主動要求退出時，收單行應(yīng)遵循的要求有（）。

A.根據(jù)受理協(xié)議確定的時限和方式與商戶解除協(xié)議
B.收回機具設(shè)備并銷毀全部簽購單據(jù)
C.與特約商戶進行賬務(wù)清理
D.將商戶退出信息報送商戶管理系統(tǒng)黑名單進行管理

9.多項選擇題下列可能導(dǎo)致收單行強制特約商戶退出的情形主要有（）。

A.虛假申請
B.出租、出借、出售、挪用POS設(shè)備
C.無故拒絕受理銀行卡或向持卡人收取額外費用，經(jīng)收單行指出后拒不更改
D.經(jīng)營地址和服務(wù)電話發(fā)生變更，超過一個月無法取得聯(lián)系

10.多項選擇題以下需要收單行將商戶及法定代表人（負責(zé)人）的相關(guān)信息報送商戶管理系統(tǒng)并納入黑名單管理的情況有（）。

A.虛假申請
B.從事禁入商戶類型的經(jīng)營活動
C.泄露賬戶及交易信息
D.套現(xiàn)、盜刷、側(cè)錄等欺詐