A.管轄支行
B.分行委派機(jī)構(gòu)
C.省行重新準(zhǔn)入
D.以上都是
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A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶
B.中風(fēng)險(xiǎn)客戶
C.低風(fēng)險(xiǎn)客戶
D.中高風(fēng)險(xiǎn)客戶
A.負(fù)責(zé)人
B.指揮者
C.第一責(zé)任人
D.責(zé)任人
A.負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)/本*部門發(fā)起申請(qǐng)的需求進(jìn)行審批
B.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)檔案影像調(diào)閱的審批
C.負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)檔案實(shí)物和異機(jī)構(gòu)影像調(diào)閱的審批
D.負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)檔案原件借出/取出/拆包等需求的審批
A.負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)/本*部門發(fā)起申請(qǐng)的需求進(jìn)行審批
B.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)檔案影像調(diào)閱的審批
C.負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)檔案實(shí)物和異機(jī)構(gòu)影像調(diào)閱的審批
D.負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)檔案原件借出/取出/拆包等需求的審批
A.對(duì)賬單摘要
B.備注
C.附言
D.以上都正確
A.對(duì)于重點(diǎn)關(guān)注類客戶和異地客戶開戶應(yīng)上門核實(shí)或委托中國銀行本地機(jī)構(gòu)上門核實(shí)。
B.對(duì)于法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)未親自到場(chǎng)由被授權(quán)人辦理相關(guān)開戶手續(xù)的,應(yīng)通過法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)在中國銀行預(yù)留聯(lián)系方式進(jìn)行電話核實(shí)開戶意愿真實(shí)性。
C.在本*行已開立基本賬戶的企業(yè)申請(qǐng)開立一般賬戶(同一家機(jī)構(gòu)不能同時(shí)開立基本戶和一般戶),應(yīng)與開立基本賬戶時(shí)留存的開戶文件、印鑒進(jìn)行核對(duì)。如核對(duì)不一致,應(yīng)與客戶核實(shí)確認(rèn)。
D.上門實(shí)地核實(shí)可派雙人同行同操作或單人操作。
A.當(dāng)日之內(nèi)
B.次日之內(nèi)
C.2個(gè)小時(shí)之內(nèi)
D.15分鐘之內(nèi)
A.大小封簽
B.扎把條
C.領(lǐng)款單
A.大額交易
B.強(qiáng)制修改重空狀態(tài)
C.手工計(jì)息業(yè)務(wù)
D.自動(dòng)交易業(yè)務(wù)
A.打印系統(tǒng)記錄對(duì)實(shí)物庫存情況進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì),執(zhí)行系統(tǒng)交易。由主管人員或指定人員監(jiān)督交接過程,交接雙方和監(jiān)交人在系統(tǒng)打印記錄(含憑證種類、號(hào)段)上簽字確認(rèn)。
B.打印系統(tǒng)記錄對(duì)實(shí)物庫存情況進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì),執(zhí)行系統(tǒng)交易。交接過程必須在視頻監(jiān)控下進(jìn)行。
C.打印系統(tǒng)記錄對(duì)實(shí)物庫存情況進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì),執(zhí)行系統(tǒng)交易。由主管人員或指定人員監(jiān)督交接過程。交接過程必須在視頻監(jiān)控下進(jìn)行。
D.打印系統(tǒng)記錄對(duì)實(shí)物庫存情況進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì),執(zhí)行系統(tǒng)交易。由主管人員或指定人員監(jiān)督交接過程,交接雙方和監(jiān)交人在系統(tǒng)打印記錄(含憑證種類、號(hào)段)上簽字確認(rèn)。交接過程必須在視頻監(jiān)控下進(jìn)行。
最新試題
嚴(yán)禁給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員,或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)ATM清機(jī)加鈔進(jìn)行換箱操作,嚴(yán)禁持現(xiàn)金現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)填裝;不得口頭下發(fā)清機(jī)加鈔指令,應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運(yùn)行的實(shí)際情況編制一式二聯(lián)《清機(jī)加鈔任務(wù)單(表)》,作為清機(jī)加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。
代理開卡須在辦卡申請(qǐng)表中填寫真實(shí)合理的代辦理由,出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實(shí)交易意愿,發(fā)起虛假業(yè)務(wù),且金額巨大,性質(zhì)嚴(yán)重,派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時(shí)內(nèi)立即向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機(jī)構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶(8534、9991、8421、7419、8429等),將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進(jìn)行核對(duì),發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理;監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確,交易是否準(zhǔn)確,是否記錄銷賬碼;監(jiān)控銷賬時(shí)使用的銷賬碼是否正確,結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī),是否及時(shí)轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯(cuò)賬沖正、凍結(jié)解凍、強(qiáng)制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計(jì)結(jié)息等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)與長期不動(dòng)戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過現(xiàn)場(chǎng)觀察、實(shí)時(shí)核實(shí)等方式,關(guān)注是否存在柜員越級(jí)代替簽字上傳集中核準(zhǔn)行為。
STS系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核人員可以設(shè)為前臺(tái)經(jīng)辦人員。
充分認(rèn)識(shí)跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性,嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查,了解、核對(duì)、登記匯款人、收款人信息,了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息,對(duì)于出現(xiàn)異常情形的,按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強(qiáng)盡職調(diào)查,對(duì)于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
對(duì)觸發(fā)管理授權(quán)的業(yè)務(wù),每筆需簽字審批的,有權(quán)簽字人不在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)的,網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦可先提交集中授權(quán)審核再補(bǔ)簽字。
對(duì)非營業(yè)時(shí)間需要集中核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計(jì),提前申請(qǐng),以便集中核準(zhǔn)中心及時(shí)做出人員安排。