A.三碼合一
B.微信
C.支付寶
D.銀聯(lián)二維碼掃碼

A.老年人
B.學(xué)生
C.無業(yè)人員
D.高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)人員
E.代理人

A.總行營運(yùn)部
B.整合部
C.安保部
D.分行營運(yùn)部

A.個(gè)人匯兌往賬
B.二代支付掃描
C.柜面發(fā)起轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
D.網(wǎng)點(diǎn)待處理業(yè)務(wù)
E.網(wǎng)點(diǎn)已處理業(yè)務(wù)

A.防范電信詐騙名單布控
B.快速查凍扣處理機(jī)制
C.防范電信詐騙外派柜臺
D.營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)信息智能化共享平臺
E.客戶和賬戶準(zhǔn)入識別
F.行業(yè)協(xié)調(diào)和跨業(yè)合作

A.案件高發(fā)，監(jiān)管趨嚴(yán)
B.賬戶管理成為焦點(diǎn)由個(gè)人賬戶向?qū)~戶蔓延
C.跨境、跨行、跨業(yè)
D.灰色產(chǎn)業(yè)值
E.新科技、新趨勢

A.資金分拆
B.快進(jìn)快出
C.睡眠戶啟用
D.半夜交易
E.可疑IP

A.托管賬戶開戶時(shí)提供的資料缺失，未對管理人身份識別反洗錢篩查
B.職業(yè)信息登記不一致
C.部分客戶準(zhǔn)入類業(yè)務(wù)未進(jìn)行反洗錢特殊名單排查
D.貴金屬代理業(yè)務(wù)未能體現(xiàn)代理人觸發(fā)反洗錢特殊名單
E.以柜臺、自助設(shè)備和門戶網(wǎng)站開戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對客戶的職業(yè)信息登記選項(xiàng)不一致，可能導(dǎo)致未完整、準(zhǔn)確登記客戶信息
F.未以客戶為單位劃分洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，存在對同一個(gè)客戶按多個(gè)客戶號和分業(yè)務(wù)劃分不同風(fēng)險(xiǎn)等級的情況

A.客戶號管理問題（多個(gè)客戶號或聯(lián)名客戶號）
B.大額交易錯報(bào)、漏報(bào)；一次性大額交易問題
C.客戶身份識別中“職業(yè)”或“證件號碼”
D.因證件問題（過期或位數(shù)不足）導(dǎo)致中止服務(wù)排查
E.未按規(guī)定對新開戶及一次性業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行身份識別
F.未持續(xù)進(jìn)行客戶身份重新識別（如證件失效、地址變更等）

A.FATF開展第四輪互評估，鼓勵執(zhí)法機(jī)構(gòu)開展反洗錢合作
B.加強(qiáng)反洗錢受益人管理，完善可疑交易監(jiān)測報(bào)告
C.加強(qiáng)對貨幣的監(jiān)管力度，合規(guī)科技是反洗錢管理的發(fā)展方向