A.案件高發(fā)，監(jiān)管趨嚴
B.賬戶管理成為焦點由個人賬戶向對公賬戶蔓延
C.跨境、跨行、跨業(yè)
D.灰色產業(yè)值
E.新科技、新趨勢

A.資金分拆
B.快進快出
C.睡眠戶啟用
D.半夜交易
E.可疑IP

A.托管賬戶開戶時提供的資料缺失，未對管理人身份識別反洗錢篩查
B.職業(yè)信息登記不一致
C.部分客戶準入類業(yè)務未進行反洗錢特殊名單排查
D.貴金屬代理業(yè)務未能體現代理人觸發(fā)反洗錢特殊名單
E.以柜臺、自助設備和門戶網站開戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，對客戶的職業(yè)信息登記選項不一致，可能導致未完整、準確登記客戶信息
F.未以客戶為單位劃分洗錢風險等級，存在對同一個客戶按多個客戶號和分業(yè)務劃分不同風險等級的情況

A.客戶號管理問題（多個客戶號或聯名客戶號）
B.大額交易錯報、漏報；一次性大額交易問題
C.客戶身份識別中“職業(yè)”或“證件號碼”
D.因證件問題（過期或位數不足）導致中止服務排查
E.未按規(guī)定對新開戶及一次性業(yè)務客戶進行身份識別
F.未持續(xù)進行客戶身份重新識別（如證件失效、地址變更等）

A.FATF開展第四輪互評估，鼓勵執(zhí)法機構開展反洗錢合作
B.加強反洗錢受益人管理，完善可疑交易監(jiān)測報告
C.加強對貨幣的監(jiān)管力度，合規(guī)科技是反洗錢管理的發(fā)展方向

A.國際化
B.嚴監(jiān)管
C.強化展業(yè)三原則要求
D.業(yè)務內容深化
E.反洗錢是全員責任

A.設計了手機端跨平臺的VR/AR軟件包
B.推出了SaaS服務平臺
C.研發(fā)了一套云識別系統(tǒng)

A.金融服務類
B.金融分析類
C.金融場景類
D.網點替代類

A.pc端的網絡銀行
B.手機銀行
C.基于AR/VR的虛擬銀行

A.等額本金
B.等額本息
C.到期一次還本付息
D.按月還款