A.商戶受理卡種發(fā)生變化
B.商戶類別碼變更
C.商戶結(jié)算手續(xù)費率調(diào)低
D.特約商戶申請撤機
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A.特約商戶檔案主要包括商戶準(zhǔn)入檔案和商戶日常管理檔案
B.特約商戶準(zhǔn)入檔案應(yīng)永久保管
C.商戶日常管理檔案保管期限為自商戶退出后至少一年
D.收單行收取的商戶交易單據(jù)保管期限為自交易日起至少24個月
A.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶申請表》、《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶資料變更申請表》
B.商戶營業(yè)證照、稅務(wù)登記證(納稅證明)、法定代表人(負(fù)責(zé)人)身份證件、商戶營業(yè)場所照片
C.各類受理協(xié)議及相關(guān)補充協(xié)議
D.與特約商戶終止受理協(xié)議的書面文件
A.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶培訓(xùn)表》
B.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶巡檢表》
C.各類風(fēng)險商戶核查資料
D.與特約商戶終止受理協(xié)議的書面文件
A.內(nèi)部風(fēng)險
B.政策風(fēng)險
C.信用風(fēng)險
D.外部風(fēng)險
A.因監(jiān)管部門政策變動導(dǎo)致的風(fēng)險
B.因特約商戶無法履行約定義務(wù)導(dǎo)致的風(fēng)險
C.因?qū)I(yè)化公司進(jìn)行欺詐活動導(dǎo)致的風(fēng)險
D.因銀行管理不善泄露持卡人信息導(dǎo)致的風(fēng)險
A.商戶套現(xiàn)
B.偽卡欺詐、側(cè)錄
C.分單、洗單
D.虛假申請
A.商戶套現(xiàn)是指商戶與惡意持卡人或其他第三方勾結(jié),或商戶自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶,將其它未簽約商戶的交易在本商戶POS機上刷卡,假冒本商戶交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶同一終端,購買同一商品(或服務(wù))為逃避發(fā)卡行授權(quán)管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次(含)以上交易的支付行為
D.虛假申請是指商戶以虛假資料或盜用其他商戶資料向收單行申請成為特約商戶
A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險核查、處置機制
C.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險報告制度
D.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制
A.為提高審核效率,收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制是指收單行應(yīng)對商戶交易進(jìn)行有效跟蹤監(jiān)控,對總行或銀行卡組織發(fā)送的風(fēng)險信息提示及時進(jìn)行實地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機制,明確突發(fā)事件處理流程,妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險報告制度是指收單行應(yīng)對轄內(nèi)發(fā)生的收單風(fēng)險事件及時逐級上報
A.為加強收單風(fēng)險防控,我行建立了收單風(fēng)險交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機制
B.風(fēng)險商戶調(diào)查工作主要由原商戶調(diào)查人員擔(dān)任
C.收單行應(yīng)將風(fēng)險商戶的核查及處理情況及時逐級向上級行或有關(guān)機構(gòu)報告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的,應(yīng)收回全部交易單據(jù)
最新試題
銀行卡按照能否透支可分為貸記卡和借記卡。
借記卡開立附屬卡時,附屬卡默認(rèn)設(shè)定為具有與主卡相同的支付權(quán)限,主卡持卡人不能重新設(shè)定附屬卡的支付權(quán)限。
客戶申請銷戶時,必須查詢借記卡是否關(guān)聯(lián)其他理財產(chǎn)品,并將借記卡下所有子賬戶作移出或銷戶處理后,才能辦理銷戶手續(xù)。
對于借記卡批量發(fā)卡業(yè)務(wù),應(yīng)設(shè)置缺省密碼;設(shè)置缺省密碼的,持卡人憑本人有效身份證到農(nóng)行網(wǎng)點進(jìn)行激活交易后才能使用。
單位附屬卡開卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意。
客戶申請借記卡時填寫的個人結(jié)算賬戶申請書必須由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在申請表上的負(fù)責(zé)人簽名欄簽名。
個人附屬卡開卡必須經(jīng)主持卡人同意。
借記卡《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》屬于內(nèi)部文件,必須由柜員填寫,不得對客戶公開。
借記卡單位卡無理財服務(wù)功能。
借記卡個人附屬卡升級允許零金額升級為主卡,單位卡附卡不允許升級。