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A.原則上對(duì)于中國(guó)銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶(hù)應(yīng)憑本人身份證件，至柜臺(tái)驗(yàn)密后領(lǐng)取。
B.對(duì)于不能正確輸入密碼的中國(guó)銀行卡客戶(hù)，柜員可以嚴(yán)格核對(duì)客戶(hù)本人、身份證件、系統(tǒng)內(nèi)顯示客戶(hù)信息一致，確認(rèn)為客戶(hù)本人的情況下，為客戶(hù)辦理憑證件領(lǐng)取吞沒(méi)卡業(yè)務(wù)。
C.對(duì)于無(wú)法提供吞沒(méi)卡卡號(hào)的中國(guó)銀行卡客戶(hù)，柜員應(yīng)盡量通過(guò)其它方法確認(rèn)該客戶(hù)吞沒(méi)卡后，使用E79002刷卡驗(yàn)密功能，按照前述要求，為客戶(hù)辦理取卡?？ㄌ?hào)查找方式可參照E79002交易“憑證件領(lǐng)取”方式中查找方法。
D.原則上中國(guó)銀行設(shè)備吞沒(méi)的中國(guó)銀行卡，不得由他人代領(lǐng)。如確由于本人疾病等特殊原因，無(wú)法至網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取的，網(wǎng)點(diǎn)可參照個(gè)人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領(lǐng)取”方式，辦理領(lǐng)卡。代辦領(lǐng)卡時(shí)，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權(quán)委托書(shū)
A.由于我境外分支行卡、他行卡無(wú)法查詢(xún)客戶(hù)開(kāi)卡身份信息，進(jìn)行領(lǐng)取人是否為持卡人本人的身份核對(duì)時(shí)，原則上均應(yīng)采用驗(yàn)密取卡方式，為客戶(hù)辦理吞沒(méi)卡取回。
B.如非中國(guó)銀行境內(nèi)發(fā)行銀行卡吞卡取回時(shí)，客戶(hù)確無(wú)法正確輸入密碼，或境外信用卡無(wú)密碼時(shí)，如滿(mǎn)足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領(lǐng)取”功能，經(jīng)強(qiáng)制核準(zhǔn)后，為客戶(hù)辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶(hù)簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務(wù)憑證留存?zhèn)洳?。?）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關(guān)證明材料；或由法律認(rèn)可公證機(jī)關(guān)所出具的公證文件等；（3）法律認(rèn)可能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒(méi)卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應(yīng)予沒(méi)收的，不得按上述方式返還客戶(hù)處理。
A.無(wú)論手工核對(duì)還是系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)，對(duì)賬部門(mén)均應(yīng)形成對(duì)賬記錄。對(duì)賬記錄應(yīng)包括核對(duì)日期、具體核對(duì)內(nèi)容（如核對(duì)的報(bào)表名稱(chēng)、核算碼范圍等）、核對(duì)結(jié)果、差異形成的時(shí)間、差異金額、形成原因、處理結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整情況等；對(duì)于核對(duì)相符的，對(duì)賬記錄可適當(dāng)簡(jiǎn)化。
B.對(duì)于在系統(tǒng)保存的電子對(duì)賬記錄，無(wú)需另行以紙質(zhì)檔案保管。
C.對(duì)賬記錄及其他對(duì)賬資料視為會(huì)計(jì)檔案，需按制度要求進(jìn)行整理、移交、保管，保管期限五年。
D.對(duì)賬記錄及其他對(duì)賬資料視為會(huì)計(jì)檔案，需按制度要求進(jìn)行整理、移交、保管，保管期限十年。
A.省行本*部：1000萬(wàn)以上（含）由本*行部門(mén)負(fù)責(zé)人授權(quán)。
B.現(xiàn)場(chǎng)審核時(shí)，審核人員應(yīng)位于智能柜臺(tái)客戶(hù)端正前方附近，確保廣角攝像頭能清晰拍攝并留存審核人員現(xiàn)場(chǎng)審核影像。
C.二級(jí)行、直屬行所轄城區(qū)支行：500萬(wàn)以上（不含）至1000萬(wàn)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)，1000萬(wàn)以上（不含）由二級(jí)行、直屬行負(fù)責(zé)人授權(quán)。
D.開(kāi)戶(hù)行應(yīng)關(guān)注人行對(duì)企業(yè)賬戶(hù)的核準(zhǔn)或報(bào)備申請(qǐng)的批復(fù)情況，對(duì)于未通過(guò)人行批復(fù)的賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)依據(jù)人行反饋結(jié)果，及時(shí)完成柜員前端系統(tǒng)網(wǎng)銀服務(wù)的刪除操作。如由于此類(lèi)情況進(jìn)行的網(wǎng)銀刪除，可不由客戶(hù)填寫(xiě)網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表、提供其他證明材料，由網(wǎng)點(diǎn)出具人行未批復(fù)的說(shuō)明及系統(tǒng)截圖作為附件，同時(shí)填寫(xiě)網(wǎng)銀申請(qǐng)表，經(jīng)辦/復(fù)核簽字/蓋章后確認(rèn)即可。
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尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對(duì)機(jī)構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實(shí)物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫(kù)記錄清單”，留存21299交易憑證。
嚴(yán)禁給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷(xiāo)協(xié)議約定以外的利益。
對(duì)于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員審核簽字的業(yè)務(wù)，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準(zhǔn)申請(qǐng)，事后再履行審核簽字手續(xù)。
網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職/派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/核準(zhǔn)柜員每日要對(duì)柜員離機(jī)未簽退進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查看，并對(duì)未簽退柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。
禁止尾箱存放短期內(nèi)不使用的重要空白憑證。
各機(jī)構(gòu)發(fā)起本機(jī)構(gòu)TIMS用戶(hù)申報(bào)，應(yīng)對(duì)其申請(qǐng)的真實(shí)性與合規(guī)性負(fù)責(zé)。
《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶(hù)回顧案例復(fù)核通過(guò)視為調(diào)整生效）上傳至國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險(xiǎn)審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整表{客戶(hù)號(hào)}{調(diào)整日期}”。
網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)禁代客保管IC卡，不允許客戶(hù)使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進(jìn)行對(duì)賬操作（公共電腦嚴(yán)密管控的除外，網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)在外網(wǎng)上的不在此列）。員工指導(dǎo)客戶(hù)使用網(wǎng)銀對(duì)賬，不得替客戶(hù)操作鼠標(biāo)及鍵盤(pán)。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機(jī)構(gòu)操作的特殊類(lèi)銀行專(zhuān)用賬戶(hù)（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶(hù)發(fā)生額和余額等信息進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶(hù)是否正確，交易是否準(zhǔn)確，是否記錄銷(xiāo)賬碼；監(jiān)控銷(xiāo)賬時(shí)使用的銷(xiāo)賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時(shí)轉(zhuǎn)銷(xiāo)。監(jiān)控錯(cuò)賬沖正、凍結(jié)解凍、強(qiáng)制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計(jì)結(jié)息等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)與長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)等特殊賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。
嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)ATM清機(jī)加鈔進(jìn)行換箱操作，嚴(yán)禁持現(xiàn)金現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)填裝；不得口頭下發(fā)清機(jī)加鈔指令，應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運(yùn)行的實(shí)際情況編制一式二聯(lián)《清機(jī)加鈔任務(wù)單（表）》，作為清機(jī)加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。