A.原則上對(duì)于中國(guó)銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶應(yīng)憑本人身份證件，至柜臺(tái)驗(yàn)密后領(lǐng)取。
B.對(duì)于不能正確輸入密碼的中國(guó)銀行卡客戶，柜員可以嚴(yán)格核對(duì)客戶本人、身份證件、系統(tǒng)內(nèi)顯示客戶信息一致，確認(rèn)為客戶本人的情況下，為客戶辦理憑證件領(lǐng)取吞沒卡業(yè)務(wù)。
C.對(duì)于無(wú)法提供吞沒卡卡號(hào)的中國(guó)銀行卡客戶，柜員應(yīng)盡量通過其它方法確認(rèn)該客戶吞沒卡后，使用E79002刷卡驗(yàn)密功能，按照前述要求，為客戶辦理取卡?？ㄌ?hào)查找方式可參照E79002交易“憑證件領(lǐng)取”方式中查找方法。
D.原則上中國(guó)銀行設(shè)備吞沒的中國(guó)銀行卡，不得由他人代領(lǐng)。如確由于本人疾病等特殊原因，無(wú)法至網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取的，網(wǎng)點(diǎn)可參照個(gè)人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領(lǐng)取”方式，辦理領(lǐng)卡。代辦領(lǐng)卡時(shí)，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權(quán)委托書

A.由于我境外分支行卡、他行卡無(wú)法查詢客戶開卡身份信息，進(jìn)行領(lǐng)取人是否為持卡人本人的身份核對(duì)時(shí)，原則上均應(yīng)采用驗(yàn)密取卡方式，為客戶辦理吞沒卡取回。
B.如非中國(guó)銀行境內(nèi)發(fā)行銀行卡吞卡取回時(shí)，客戶確無(wú)法正確輸入密碼，或境外信用卡無(wú)密碼時(shí)，如滿足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領(lǐng)取”功能，經(jīng)強(qiáng)制核準(zhǔn)后，為客戶辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務(wù)憑證留存?zhèn)洳?。?）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關(guān)證明材料；或由法律認(rèn)可公證機(jī)關(guān)所出具的公證文件等；（3）法律認(rèn)可能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應(yīng)予沒收的，不得按上述方式返還客戶處理。

A.無(wú)論手工核對(duì)還是系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)，對(duì)賬部門均應(yīng)形成對(duì)賬記錄。對(duì)賬記錄應(yīng)包括核對(duì)日期、具體核對(duì)內(nèi)容（如核對(duì)的報(bào)表名稱、核算碼范圍等）、核對(duì)結(jié)果、差異形成的時(shí)間、差異金額、形成原因、處理結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整情況等；對(duì)于核對(duì)相符的，對(duì)賬記錄可適當(dāng)簡(jiǎn)化。
B.對(duì)于在系統(tǒng)保存的電子對(duì)賬記錄，無(wú)需另行以紙質(zhì)檔案保管。
C.對(duì)賬記錄及其他對(duì)賬資料視為會(huì)計(jì)檔案，需按制度要求進(jìn)行整理、移交、保管，保管期限五年。
D.對(duì)賬記錄及其他對(duì)賬資料視為會(huì)計(jì)檔案，需按制度要求進(jìn)行整理、移交、保管，保管期限十年。

A.省行本*部：1000萬(wàn)以上（含）由本*行部門負(fù)責(zé)人授權(quán)。
B.現(xiàn)場(chǎng)審核時(shí)，審核人員應(yīng)位于智能柜臺(tái)客戶端正前方附近，確保廣角攝像頭能清晰拍攝并留存審核人員現(xiàn)場(chǎng)審核影像。
C.二級(jí)行、直屬行所轄城區(qū)支行：500萬(wàn)以上（不含）至1000萬(wàn)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)，1000萬(wàn)以上（不含）由二級(jí)行、直屬行負(fù)責(zé)人授權(quán)。
D.開戶行應(yīng)關(guān)注人行對(duì)企業(yè)賬戶的核準(zhǔn)或報(bào)備申請(qǐng)的批復(fù)情況，對(duì)于未通過人行批復(fù)的賬戶，開戶行應(yīng)依據(jù)人行反饋結(jié)果，及時(shí)完成柜員前端系統(tǒng)網(wǎng)銀服務(wù)的刪除操作。如由于此類情況進(jìn)行的網(wǎng)銀刪除，可不由客戶填寫網(wǎng)銀銷戶申請(qǐng)表、提供其他證明材料，由網(wǎng)點(diǎn)出具人行未批復(fù)的說(shuō)明及系統(tǒng)截圖作為附件，同時(shí)填寫網(wǎng)銀申請(qǐng)表，經(jīng)辦/復(fù)核簽字/蓋章后確認(rèn)即可。

A.審核申請(qǐng)表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)書》應(yīng)包含“辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)”的內(nèi)容；需對(duì)操作員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗(yàn)，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復(fù)核章。單位名稱應(yīng)與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗(yàn)印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)禁上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)
D.當(dāng)日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)。