A.原則上對于中國銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶應(yīng)憑本人身份證件，至柜臺(tái)驗(yàn)密后領(lǐng)取。
B.對于不能正確輸入密碼的中國銀行卡客戶，柜員可以嚴(yán)格核對客戶本人、身份證件、系統(tǒng)內(nèi)顯示客戶信息一致，確認(rèn)為客戶本人的情況下，為客戶辦理憑證件領(lǐng)取吞沒卡業(yè)務(wù)。
C.對于無法提供吞沒卡卡號(hào)的中國銀行卡客戶，柜員應(yīng)盡量通過其它方法確認(rèn)該客戶吞沒卡后，使用E79002刷卡驗(yàn)密功能，按照前述要求，為客戶辦理取卡?？ㄌ?hào)查找方式可參照E79002交易“憑證件領(lǐng)取”方式中查找方法。
D.原則上中國銀行設(shè)備吞沒的中國銀行卡，不得由他人代領(lǐng)。如確由于本人疾病等特殊原因，無法至網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取的，網(wǎng)點(diǎn)可參照個(gè)人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領(lǐng)取”方式，辦理領(lǐng)卡。代辦領(lǐng)卡時(shí)，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權(quán)委托書

A.由于我境外分支行卡、他行卡無法查詢客戶開卡身份信息，進(jìn)行領(lǐng)取人是否為持卡人本人的身份核對時(shí)，原則上均應(yīng)采用驗(yàn)密取卡方式，為客戶辦理吞沒卡取回。
B.如非中國銀行境內(nèi)發(fā)行銀行卡吞卡取回時(shí)，客戶確無法正確輸入密碼，或境外信用卡無密碼時(shí)，如滿足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領(lǐng)取”功能，經(jīng)強(qiáng)制核準(zhǔn)后，為客戶辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務(wù)憑證留存?zhèn)洳?。?）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關(guān)證明材料；或由法律認(rèn)可公證機(jī)關(guān)所出具的公證文件等；（3）法律認(rèn)可能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應(yīng)予沒收的，不得按上述方式返還客戶處理。

A.無論手工核對還是系統(tǒng)自動(dòng)核對，對賬部門均應(yīng)形成對賬記錄。對賬記錄應(yīng)包括核對日期、具體核對內(nèi)容（如核對的報(bào)表名稱、核算碼范圍等）、核對結(jié)果、差異形成的時(shí)間、差異金額、形成原因、處理結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整情況等；對于核對相符的，對賬記錄可適當(dāng)簡化。
B.對于在系統(tǒng)保存的電子對賬記錄，無需另行以紙質(zhì)檔案保管。
C.對賬記錄及其他對賬資料視為會(huì)計(jì)檔案，需按制度要求進(jìn)行整理、移交、保管，保管期限五年。
D.對賬記錄及其他對賬資料視為會(huì)計(jì)檔案，需按制度要求進(jìn)行整理、移交、保管，保管期限十年。

A.省行本*部：1000萬以上（含）由本*行部門負(fù)責(zé)人授權(quán)。
B.現(xiàn)場審核時(shí)，審核人員應(yīng)位于智能柜臺(tái)客戶端正前方附近，確保廣角攝像頭能清晰拍攝并留存審核人員現(xiàn)場審核影像。
C.二級(jí)行、直屬行所轄城區(qū)支行：500萬以上（不含）至1000萬由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)，1000萬以上（不含）由二級(jí)行、直屬行負(fù)責(zé)人授權(quán)。
D.開戶行應(yīng)關(guān)注人行對企業(yè)賬戶的核準(zhǔn)或報(bào)備申請的批復(fù)情況，對于未通過人行批復(fù)的賬戶，開戶行應(yīng)依據(jù)人行反饋結(jié)果，及時(shí)完成柜員前端系統(tǒng)網(wǎng)銀服務(wù)的刪除操作。如由于此類情況進(jìn)行的網(wǎng)銀刪除，可不由客戶填寫網(wǎng)銀銷戶申請表、提供其他證明材料，由網(wǎng)點(diǎn)出具人行未批復(fù)的說明及系統(tǒng)截圖作為附件，同時(shí)填寫網(wǎng)銀申請表，經(jīng)辦/復(fù)核簽字/蓋章后確認(rèn)即可。

A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)書》應(yīng)包含“辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)”的內(nèi)容；需對操作員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗(yàn)，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復(fù)核章。單位名稱應(yīng)與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗(yàn)印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)禁上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)
D.當(dāng)日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)。

A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒。對客戶資料的核實(shí)采用經(jīng)辦復(fù)核制，核實(shí)無誤后，經(jīng)辦、復(fù)核人員在復(fù)印件上簽章（雙簽）。同時(shí)應(yīng)在網(wǎng)銀申請表格、業(yè)務(wù)授權(quán)書等相應(yīng)欄位由經(jīng)辦、復(fù)核簽章。
B.如會(huì)計(jì)師事務(wù)所提交審計(jì)業(yè)務(wù)或驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計(jì)業(yè)務(wù)銀行詢證函（備用格式）》或《驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢證函》，中國銀行可直接在該函上進(jìn)行回復(fù)，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)，同時(shí)由復(fù)核人員于當(dāng)日將認(rèn)證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴(yán)禁為客戶代保管認(rèn)證工具。
D.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日按《智能柜臺(tái)每日重空賬賬核對方法》對智能柜臺(tái)重空進(jìn)行核對，并及時(shí)上傳相關(guān)憑證影像。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月至少跟隨清機(jī)一次，每月不定期對機(jī)構(gòu)廢卡、吞沒卡進(jìn)行一次賬實(shí)核查，并留存簽字記錄，嚴(yán)防丟失、內(nèi)部盜用等風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱、賬號(hào)、開戶銀行、用途等）是否真實(shí)、完整。
B.開戶銀行應(yīng)雙人審核存款人提交的變更預(yù)留印鑒申請及相關(guān)資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由客戶關(guān)系部門填寫《中國銀行股份有限公司非柜臺(tái)方式預(yù)留印鑒審批單》，經(jīng)客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批，并報(bào)上級(jí)管轄行業(yè)務(wù)管理部門審批后，由開戶銀行憑審批結(jié)果發(fā)放印鑒卡。一級(jí)分行、二級(jí)分行可由客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經(jīng)過有權(quán)人逐級(jí)簽字授權(quán)。
D.由專人專冊保管詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)登記薄、回函復(fù)印件、打印或復(fù)印的回函依據(jù)（會(huì)計(jì)信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務(wù)量自行確定裝訂期限。

A.客戶已離開柜臺(tái)或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，系完全銀行責(zé)任的，柜員應(yīng)根據(jù)實(shí)際錯(cuò)賬金額先凍結(jié)錯(cuò)賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到差錯(cuò)行辦理沖正手續(xù)，柜員應(yīng)收回客戶回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫《錯(cuò)賬沖正申請書》，申請書中“錯(cuò)賬沖正原因說明”欄位應(yīng)具體注明沖正原因，同時(shí)附上原始交易憑證原件或復(fù)印件、有關(guān)附件等支持性材料，交復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核人員需對該筆錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)合規(guī)性及真實(shí)性進(jìn)行審核，審核通過后將申請書交行內(nèi)有權(quán)人簽字審批；柜員通過核心銀行系統(tǒng)相關(guān)沖正交易進(jìn)行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)交易單詳細(xì)注明發(fā)生沖正交易的原因，錯(cuò)賬沖正相關(guān)資料均隨當(dāng)天傳票入檔保管。
B.客戶已離開柜臺(tái)或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，系完全客戶責(zé)任的，不允許辦理沖正
C.客戶已離開柜臺(tái)或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，系雙方責(zé)任的，柜員應(yīng)先凍結(jié)錯(cuò)賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶資金余額不足，則由銀行與客戶共同聯(lián)系被錯(cuò)賬賬戶人到差錯(cuò)行辦理沖正手續(xù)，待差錯(cuò)資金全部追回后，一并返還客戶。

A.開戶意愿的核實(shí)，即核實(shí)客戶的開戶意愿是否真實(shí)
B.注冊地與經(jīng)營地一致性的核實(shí)：核實(shí)存款人單位營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上注明的注冊地址與實(shí)際的生產(chǎn)經(jīng)營地址的一致性。對于注冊地與經(jīng)營地不一致的存款人，需提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說明；對于注冊地與經(jīng)營地一致的無需提供。若注冊地和經(jīng)營地不一致且無相關(guān)證明或合理說明的，開戶行或受托行（若開戶行委托他行實(shí)地上門核實(shí)）應(yīng)加強(qiáng)對客戶開戶意愿的核查，并對其經(jīng)營地進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。對于單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的客戶，不得為其開立賬戶
C.實(shí)地環(huán)境的核實(shí)：核實(shí)存款人的注冊地或經(jīng)營地情況。對于注冊地與經(jīng)營地一致的情況，新注冊成立的存款人，核實(shí)其注冊地是否已具備開業(yè)的硬件條件或正在進(jìn)行開業(yè)前的準(zhǔn)備工作；對于正在經(jīng)營的存款人，核實(shí)其注冊地是否在經(jīng)營使用中。對于注冊地與經(jīng)營地不一致的情況，要求存款人提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說明，以實(shí)際的經(jīng)營地作為上門核實(shí)的目標(biāo)
D.異地開戶事由的核實(shí)和被授權(quán)人情況的核實(shí)，即核實(shí)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、大額交易有權(quán)確認(rèn)人等被授權(quán)人員姓名和聯(lián)系方式的真實(shí)性