A.原則上對于中國銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶應憑本人身份證件，至柜臺驗密后領取。
B.對于不能正確輸入密碼的中國銀行卡客戶，柜員可以嚴格核對客戶本人、身份證件、系統(tǒng)內(nèi)顯示客戶信息一致，確認為客戶本人的情況下，為客戶辦理憑證件領取吞沒卡業(yè)務。
C.對于無法提供吞沒卡卡號的中國銀行卡客戶，柜員應盡量通過其它方法確認該客戶吞沒卡后，使用E79002刷卡驗密功能，按照前述要求，為客戶辦理取卡?？ㄌ柌檎曳绞娇蓞⒄誆79002交易“憑證件領取”方式中查找方法。
D.原則上中國銀行設備吞沒的中國銀行卡，不得由他人代領。如確由于本人疾病等特殊原因，無法至網(wǎng)點領取的，網(wǎng)點可參照個人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領取”方式，辦理領卡。代辦領卡時，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權委托書

A.由于我境外分支行卡、他行卡無法查詢客戶開卡身份信息，進行領取人是否為持卡人本人的身份核對時，原則上均應采用驗密取卡方式，為客戶辦理吞沒卡取回。
B.如非中國銀行境內(nèi)發(fā)行銀行卡吞卡取回時，客戶確無法正確輸入密碼，或境外信用卡無密碼時，如滿足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領取”功能，經(jīng)強制核準后，為客戶辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務憑證留存?zhèn)洳?。?）持卡人身份證件上的姓名與所領卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關證明材料；或由法律認可公證機關所出具的公證文件等；（3）法律認可能確認所領卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應予沒收的，不得按上述方式返還客戶處理。

A.無論手工核對還是系統(tǒng)自動核對，對賬部門均應形成對賬記錄。對賬記錄應包括核對日期、具體核對內(nèi)容（如核對的報表名稱、核算碼范圍等）、核對結(jié)果、差異形成的時間、差異金額、形成原因、處理結(jié)果、賬務調(diào)整情況等；對于核對相符的，對賬記錄可適當簡化。
B.對于在系統(tǒng)保存的電子對賬記錄，無需另行以紙質(zhì)檔案保管。
C.對賬記錄及其他對賬資料視為會計檔案，需按制度要求進行整理、移交、保管，保管期限五年。
D.對賬記錄及其他對賬資料視為會計檔案，需按制度要求進行整理、移交、保管，保管期限十年。

A.省行本*部：1000萬以上（含）由本*行部門負責人授權。
B.現(xiàn)場審核時，審核人員應位于智能柜臺客戶端正前方附近，確保廣角攝像頭能清晰拍攝并留存審核人員現(xiàn)場審核影像。
C.二級行、直屬行所轄城區(qū)支行：500萬以上（不含）至1000萬由網(wǎng)點負責人授權，1000萬以上（不含）由二級行、直屬行負責人授權。
D.開戶行應關注人行對企業(yè)賬戶的核準或報備申請的批復情況，對于未通過人行批復的賬戶，開戶行應依據(jù)人行反饋結(jié)果，及時完成柜員前端系統(tǒng)網(wǎng)銀服務的刪除操作。如由于此類情況進行的網(wǎng)銀刪除，可不由客戶填寫網(wǎng)銀銷戶申請表、提供其他證明材料，由網(wǎng)點出具人行未批復的說明及系統(tǒng)截圖作為附件，同時填寫網(wǎng)銀申請表，經(jīng)辦/復核簽字/蓋章后確認即可。

A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結(jié)算賬戶相關業(yè)務授權書》應包含“辦理網(wǎng)上銀行服務”的內(nèi)容；需對操作員進行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復印件應加蓋企業(yè)預留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復核章。單位名稱應與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權確認人進行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點，嚴禁上傳影像系統(tǒng)，進入BNSM系統(tǒng)維護環(huán)節(jié)
D.當日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進入BNSM系統(tǒng)維護環(huán)節(jié)。

A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、身份證復印件應加蓋企業(yè)預留印鑒。對客戶資料的核實采用經(jīng)辦復核制，核實無誤后，經(jīng)辦、復核人員在復印件上簽章（雙簽）。同時應在網(wǎng)銀申請表格、業(yè)務授權書等相應欄位由經(jīng)辦、復核簽章。
B.如會計師事務所提交審計業(yè)務或驗資業(yè)務銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計業(yè)務銀行詢證函（備用格式）》或《驗資業(yè)務銀行詢證函》，中國銀行可直接在該函上進行回復，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務，同時由復核人員于當日將認證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴禁為客戶代保管認證工具。
D.派駐業(yè)務經(jīng)理每日按《智能柜臺每日重空賬賬核對方法》對智能柜臺重空進行核對，并及時上傳相關憑證影像。派駐業(yè)務經(jīng)理每月至少跟隨清機一次，每月不定期對機構廢卡、吞沒卡進行一次賬實核查，并留存簽字記錄，嚴防丟失、內(nèi)部盜用等風險事件發(fā)生。