多項選擇題支行在貸記卡銷售和初核環(huán)節(jié)，操作不規(guī)范主要體現(xiàn)在以下幾點（）

A.為客戶代填申請表，代簽名
B.在集團客戶的申請表中夾帶非集團客戶的申請
C.虛報、瞞報企業(yè)及客戶情況，套用簡化申請流程
D.非法黑中介未引起足夠的重視


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1.多項選擇題在提交集團客戶申請表時，分行還必需同時提交（）

A.《公司員工團辦太平洋貸記卡調查報批表》
B.《集團客戶辦卡員工清單》
C.《公司員工申請團體辦理太平洋貸記卡人員信息表》
D.《集團客戶辦卡員工交接清單》

2.多項選擇題以下哪些手續(xù)是交叉銷售客戶申請辦卡必須的（）

A.完整填寫交通銀行信用卡申請表
B.客戶身份證明
C.客戶帳戶證明復印件（若客戶填寫了自動轉帳還款授權協(xié)議等，則不需要提供）
D.有效的收入證明文件或客戶的資產(chǎn)證明文件

3.多項選擇題客戶申請基金快速贖回金額為（）

A.貨幣基金實時到賬可用資金額度=贖回申請份額×80%
B.貨幣基金實時到賬可用資金額度=贖回申請份額×90%
C.非貨幣基金可用資金額度=贖回確認金額×70%
D.非貨幣基金可用資金額度=贖回確認金額×90%

4.多項選擇題基金快速贖回業(yè)務的簽約材料包括（）

A.新客戶有效身份證
B.業(yè)務申請表
C.資金用途證明材料
D.基金對賬單

5.多項選擇題以下關于沃德尊票的敘述正確的有（）

A.沃德尊票簽約必須在財富管理平臺上完成，《交通銀行沃德尊票使用合約》必須由客戶親簽，合約必須單夾保管
B.簽約時，客戶可在《交通銀行沃德尊票簽約/撤約書》中自行設定簽約號（簽約號為11位數(shù)字，若客戶設定簽約號不到11位，交行將在簽約號前用“0”補足），客戶填寫簽約號前，客戶經(jīng)理需先在系統(tǒng)中查詢該號是否被占用，如該號碼已被占用，需客戶另外設定簽約號
C.簽約成功后，簽約號將與客戶沃德財富卡實行一對一綁定，簽約號生成后不允許變更
D.“沃德尊票”開通全國通功能，即“沃德尊票”可在異地購買、兌付、掛失、解掛和注銷。異地購買和解掛須由客戶本人辦理

6.多項選擇題理財業(yè)務人員所需的能力包括哪些？（）

A.溝通能力
B.時間管理及行政作業(yè)能力
C.目標及自我成就感的激勵
D.財務規(guī)劃的專業(yè)知識
E.法律相關知識
F.銷售行為的道德規(guī)范

7.多項選擇題以下的哪些話語可以幫助客戶經(jīng)理與客戶談到產(chǎn)品（）

A.以“新”產(chǎn)品為話題
B.強調產(chǎn)品的“唯一”性
C.制造產(chǎn)品熱銷的氣氛
D.假設對方有興趣

8.多項選擇題客戶經(jīng)理要讓自己在電話營銷中表現(xiàn)出自信的決竅有哪些？（）

A.藉由身體的動作（外在）來強化內(nèi)心的自信
B.用字遣詞充滿“可能”、“或許”、“應該”等不確定的用詞
C.說話語氣堅定、肯定
D.事先設計好電話營銷的話語并加以練習
E.聽聽自己在實際電話營銷中的錄音

9.多項選擇題對風險承受能力等級與擬購買理財產(chǎn)品風險/收益評級不相匹配的客戶，客戶經(jīng)理應做到以下哪些（）

A.充分披露理財產(chǎn)品存在的風險，明確告知客戶其不適合投資該產(chǎn)品
B.經(jīng)解釋后客戶仍執(zhí)意要購買的，應請該客戶指定一位證明人陪同，客戶本人與證明人分別在產(chǎn)品說明書和風險評估報告上簽字確認，并由網(wǎng)點負責人和客戶經(jīng)理共同與客戶闡述產(chǎn)品風險并簽字確認后方可進行銷售
C.此類銷售資料應有明顯標識，定位重點監(jiān)控，必須進行事后檢查和電話回訪
D.對擬購買金額大于理財產(chǎn)品投資起點金額10倍及以上的客戶，也應由另一名合格銷售人員對銷售行為進行確認

10.多項選擇題當沃德或客戶服務經(jīng)理接待客戶時，嚴格遵守“了解客戶”的原則，務必做到以下幾項（）

A.確定客戶愿意接收交通銀行提供的財務規(guī)劃、投資建議
B.確定客戶愿意接收交通銀行提供的推介投資產(chǎn)品等服務
C.詳細了解客戶的投資目的、投資經(jīng)驗、投資預期
D.詳細了解客戶的風險偏好、風險認知
E.詳細了解客戶的年齡、職業(yè)、個人或家庭財務狀況