判斷題農(nóng)信銀支付業(yè)務系統(tǒng)能跨省異地代理更換存折或銀行卡業(yè)務。

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3.多項選擇題下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（）。

A、客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后應當至少保存五年。
B、客戶交易信息在業(yè)務關系結(jié)束后，應當至少保存五年。
C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。
D、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

4.多項選擇題對（）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的賬戶內(nèi)的活期存款。
C、實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
D、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

6.多項選擇題根據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）

A、外國公民可將護照作為實名證件。
B、臨時身份證也是有效的實名證件。
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。
D、國家公務員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件。

7.多項選擇題異常大額現(xiàn)金交易有哪幾種情況？（）

A、開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求。
B、開戶單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化。
C、開戶單位提取的大額現(xiàn)金用于發(fā)放職工福利。
D、開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化。
E、開戶銀行認為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。

8.多項選擇題金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，出現(xiàn)什么情況應當及時向反洗錢主管部門報告客戶的可疑行為？（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。
C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
E、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

9.多項選擇題對辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務的客戶，柜員如何履行客戶盡職調(diào)查義務？（）

A、客戶在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時，柜員要采取合理的方式切實履行客戶身份識別義務，確?？蛻艋旧矸菪畔⒌恼鎸嵧暾?、合法有效，同時要注意了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
B、嚴禁以任何形式掩飾、隱瞞資金流向，利用多頭開戶套取大額現(xiàn)金，
C、嚴禁鈔不離柜轉(zhuǎn)賬等方式造成交易線索中斷，規(guī)避監(jiān)督的做法。
D、從防洗錢、防搶劫、防詐騙的角度引導客戶采用非現(xiàn)金結(jié)算，糾正用現(xiàn)偏好。
E、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

10.多項選擇題客戶身份識別制度要求了解客戶的（）。

A、職業(yè)情況
B、經(jīng)營背景
C、交易目的
D、交易性質(zhì)
E、資金來源