多項選擇題對（）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉入在同一金融機構開立的另一戶名下的賬戶內的活期存款。
C、實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
D、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。


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2.多項選擇題根據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）

A、外國公民可將護照作為實名證件。
B、臨時身份證也是有效的實名證件。
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。
D、國家公務員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件。

3.多項選擇題異常大額現(xiàn)金交易有哪幾種情況？（）

A、開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求。
B、開戶單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化。
C、開戶單位提取的大額現(xiàn)金用于發(fā)放職工福利。
D、開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化。
E、開戶銀行認為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。

4.多項選擇題金融機構在履行客戶身份識別義務時，出現(xiàn)什么情況應當及時向反洗錢主管部門報告客戶的可疑行為？（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。
C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
E、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

5.多項選擇題對辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務的客戶，柜員如何履行客戶盡職調查義務？（）

A、客戶在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時，柜員要采取合理的方式切實履行客戶身份識別義務，確?？蛻艋旧矸菪畔⒌恼鎸嵧暾?、合法有效，同時要注意了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
B、嚴禁以任何形式掩飾、隱瞞資金流向，利用多頭開戶套取大額現(xiàn)金，
C、嚴禁鈔不離柜轉賬等方式造成交易線索中斷，規(guī)避監(jiān)督的做法。
D、從防洗錢、防搶劫、防詐騙的角度引導客戶采用非現(xiàn)金結算，糾正用現(xiàn)偏好。
E、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

6.多項選擇題客戶身份識別制度要求了解客戶的（）。

A、職業(yè)情況
B、經營背景
C、交易目的
D、交易性質
E、資金來源

7.多項選擇題目前我國現(xiàn)行的反洗錢法律及規(guī)章制度主要有（）。

A、《中華人民共和國反洗錢法》
B、《金融機構反洗錢規(guī)定》
C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8.多項選擇題我國目前發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪主要有哪幾種形式？（）

A、成立空殼公司洗錢。
B、化名存款或購置金融票證洗錢。
C、違規(guī)轉賬洗錢。
D、利用進出口貿易洗錢。
E、騙稅洗錢。

9.多項選擇題洗錢具有以下特點（）。

A、洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的條件下所從事的非法活動。
B、洗錢者主要利用金融機構、保險公司、證券公司清洗犯罪所得贓款。
C、洗錢者的主要目的不是為了獲利，而是為了使犯罪所得贓款盡快合法化。
D、洗錢行為的上游犯罪是特定的販毒、走私、貪污、賄賂、有組織犯罪、恐怖犯罪等犯罪。
E、洗錢行為具有較強的國際性。

10.多項選擇題典型洗錢交易過程通常需要經過（）三個階段。

A、放置
B、離析
C、歸并
D、清洗
E、回歸