A.金葵花卡
B.私鉆卡
C.金卡
D.普卡
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A.網(wǎng)點管機(jī)員崗
B.網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管崗
C.網(wǎng)點經(jīng)辦崗
D.網(wǎng)點復(fù)核崗
A.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)(含一般凍結(jié)、輪候凍結(jié))
B.有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃
C.有權(quán)機(jī)關(guān)解凍
D.有權(quán)機(jī)關(guān)續(xù)凍
A.銀行賬戶名稱與身份證件名稱的一致性
B.身份證件的有效性
C.存款人真實意愿的表示
D.單位、住所的真實性
A.客戶身份識別及客戶分類管理制度
B.外匯業(yè)務(wù)客戶信息及外匯業(yè)務(wù)資料檔案制度
C.大額、可疑交易等異常外匯業(yè)務(wù)報告制度
D.存疑交易集體審議制度
A.真實性
B.合法性
C.合理性
D.有效性
A.可信客戶
B.不可信客戶
C.關(guān)注客戶
D.不關(guān)注客戶
A.存款金額
B.原取款網(wǎng)點
C.存款日期
D.經(jīng)辦網(wǎng)點
A.合規(guī)性
B.真實性
C.審慎性
A.薪e卡IC普卡心御東方
B.薪e卡IC金卡心御東方
C.憤怒的小鳥IC普卡(飛鏢黃)
D.憤怒的小鳥IC普卡(胖紅)
A.了解客戶
B.了解業(yè)務(wù)
C.盡職審查
D.持續(xù)監(jiān)控
最新試題
在“批量開戶個人數(shù)據(jù)”模塊中,新增“OCR校對”功能,經(jīng)辦導(dǎo)入開戶清單、證件復(fù)印件影像后,系統(tǒng)將通過OCR技術(shù)自動識別、比對客戶信息是否相符。(暫只支持本地影像上傳,后續(xù)將支持直接掃描上傳)
異地支行:單筆或當(dāng)日累計等值1000萬人民幣(含)以下的由支行運營主管在“系統(tǒng)外調(diào)款申請書”上簽批,超過1000萬人民幣由運營主管或分管區(qū)域運營總經(jīng)理在申請書上簽批。
異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行不受理,應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理;昆山、常熟、張家港、太倉、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。
因境外反洗錢檢查,為確??蛻糍Y金及時到賬,避免境外行進(jìn)行反洗錢查詢,客戶辦理境外匯款時,提示客戶在匯款附言里填寫出生日期,格式為“DOB:MM/DD/YYYY”。經(jīng)辦員應(yīng)對附言中填寫的出生日期進(jìn)行核驗,以確保真實性。如客戶因個人需要在匯款附言里填寫非本人的名稱時,提示客戶一并填寫該人的出生日期,注意填寫時與客戶本人的出生日期信息應(yīng)有所區(qū)分。
在業(yè)務(wù)辦理過程發(fā)現(xiàn)個人客戶故意頻繁多次交易以實現(xiàn)大額現(xiàn)鈔存取目的的,應(yīng)及時將客戶設(shè)置到3016外幣現(xiàn)鈔存取關(guān)注名單,并在5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局報告。
優(yōu)化程序上線后,批量開戶模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能,新增邏輯判斷項,對于存在明顯邏輯錯誤的數(shù)據(jù),需要手工刪除,并展示在“刪除的開戶申請數(shù)據(jù)”區(qū)域。
總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國際結(jié)算系統(tǒng)關(guān)注名單,凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易,柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營服務(wù)中心審核端都將提示:境內(nèi)個人匯往盛寶銀行的資金無論金額大小都需要審核資金用途材料。
已被證件過期管控的客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)時,如客戶提供合理理由,可按《關(guān)于手機(jī)銀行維護(hù)證件信息等證件過期客戶管理程序上線暨開展證件過期中止非柜面業(yè)務(wù)工作的通知》(招商銀行總行零售網(wǎng)絡(luò)銀行部2018年第(138)號)“審核客戶身份無誤后,為客戶辦理臨時解除手續(xù),并原則上控制預(yù)約重新中止的時間不得超過四周”的要求處理。
總行對客戶代理他人業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了改造,系統(tǒng)將自動檢測代理人是否命中招商銀行高風(fēng)險名單庫。
原則上因經(jīng)辦員操作發(fā)生多存入客戶賬戶資金或入錯賬應(yīng)及時對涉及錯賬賬戶進(jìn)行行內(nèi)額度凍結(jié),立即與客戶聯(lián)系,辦理錯賬調(diào)款手續(xù)。原則上隔日錯賬必須沖賬進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。