為了落實基金銷售適用性的管理要求，需要對基金產品進行風險評價，在評價基金產品的風險等級時需要綜合考慮多方面因素。
對基金產品進行風險評價時，如出現以下因素需要審慎評估（）。
Ⅰ、因結構復雜、不易估值導致普通人難以理解其條款和特征的產品或服務。
Ⅱ、在限定的范圍內進行募集的產品或者服務。
Ⅲ、產品或服務的流動性變現能力受限。
Ⅳ、存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產品或服務。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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為了落實基金銷售適用性的管理要求，需要對基金產品進行風險評價，在評價基金產品的風險等級時需要綜合考慮多方面因素。
對于開展基金產品風險評價，以下表述正確的是（）。
Ⅰ、第三方基金評級或評價機構可以進行基金產品的風險評價。
Ⅱ、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的“投資者適當性管理實施指引”中，將基金產品風險等級分為5級。
Ⅲ、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，是基金產品風險評價需要關注的重要因素。
Ⅳ、對于結構復雜、不易估值的基金產品，在進行風險評價時要審慎評估。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金產品風險評價需要考慮的因素包括（）。
Ⅰ.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。
Ⅱ.基金的歷史規(guī)模和持倉比例。
Ⅲ.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。
Ⅳ.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A.某商業(yè)銀行總行個人金融部建立了科學、客觀的基金管理人篩選機制，建立合作白名單，對每個擬上線基金管理人均進行打分
B.某銀行分行零售部門根據私下對某產品基金經理的調研，結合對該基金公司、產品的綜合調查、評價，決定重點推介該產品
C.某互聯網基金銷售平臺要求基金管理人提供近三年財務報表，以便于其審查、篩選管理人
D.某地方銀行行長向某基金公司總經理表示，雖然其合規(guī)銷售人員少、信息平臺建設落后，但銷售能力強，該基金公司直接上線該行代銷
基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的結果可以作為（）的重要依據。
I、托管該基金管理人的基金產品。
II、代銷該基金管理人的基金產品。
III、優(yōu)先推介基金管理人的基金產品。
A.I、III
B.I、II
C.I、II、III
D.II、III
A.投資經驗
B.風險承受能力
C.資產配置情況
D.資金來源情況
基于基金銷售適用性中的全面性原則，基金銷售機構應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，這些環(huán)節(jié)包括（）。
Ⅰ、了解并評價基金管理人或產品發(fā)起人。
Ⅱ、了解并評價基金產品或基金相關產品。
Ⅲ、了解并評價基金投資人。
Ⅳ、了解并評價基金托管人。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A.優(yōu)先性原則、穩(wěn)健性原則
B.客觀性原則、安全性原則
C.全面性原則、及時性原則
D.成長性原則、專業(yè)性原則
A.基金銷售的規(guī)模
B.銷售機構的客戶數量
C.銷售機構的銷售成本
D.銷售基金的保有量
A.采用獎勵基金的方法進行激勵
B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平
C.采取抽獎的方式進行基金銷售
D.對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠
A.基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方銷售費用的分成比例
B.基金銷售機構在銷售基金管理人的基金產品后，與基金管理人簽訂銷售補充協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式
C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用
D.未經招募說明書載明并公告，基金管理人與銷售機構不得對不同投資人適用不同費率
最新試題
王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術系統(tǒng)的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。Ⅰ.信息技術系統(tǒng)內控管理存在重大缺陷Ⅱ.信息技術系統(tǒng)的訪問權限設置過大Ⅲ.公司對王某的授權控制不足Ⅳ.王某不應介入實際的業(yè)務操作。
以下不屬于基金上市交易公告書應披露的事項是（）。
小張出于本金風險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產品，獲取較為固定的理財收益。以下說法錯誤的是（）。
關于合規(guī)審核，以下表述錯誤的是（）。
小李有200萬元閑置資金，想在金融市場進行投資，但因自已沒有投資經驗，遂選擇購買某基金公司發(fā)行的資產管理產品。該案例體現了資產管理行業(yè)的以下哪項功能和作用？（）
A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合作關系之前，以下做法正確的是（）。
關于基金管理人的合規(guī)管理，以下表述錯誤的是（）。
下列基金收費項目中，屬于一次性計提的費用是（）。Ⅰ.購費Ⅱ.贖回費Ⅲ.銷售服務費Ⅳ.管理費Ⅴ.托管費。
關于基金管理公司下屬投資部門的職責，以下表述錯誤的是（）。
關于基金公司的專業(yè)委員會的組成，以下不合規(guī)的是（）。