A.銷戶時，必須認(rèn)真檢查此賬戶是否為消費信貸、基金、儲蓄國債等有效關(guān)聯(lián)賬戶，撤銷各種關(guān)系后，方可進(jìn)行銷戶處理
B.憑密碼支取的客戶，嚴(yán)禁柜員代客戶輸入取款密碼
C.他人代理開立個人銀行賬戶的，開戶機構(gòu)應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件，代理開立個人結(jié)算賬戶的還應(yīng)出具合法的委托書等
D.不允許做無卡無折取款交易（特殊業(yè)務(wù)除外）；辦理無折存款客戶必須填寫存款憑條，柜員與系統(tǒng)內(nèi)資料核對賬號、戶名等要素
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A.更改收款單位名稱的支票
B.更改簽發(fā)日期的支票
C.填寫支票使用圓珠筆
D.中文大寫金額和阿拉伯?dāng)?shù)字金額不一致的票據(jù)
A.集中規(guī)劃、方便業(yè)務(wù)
B.柜員尾箱按柜員設(shè)置，一人一包，本人管理，監(jiān)管人監(jiān)管
C.因人設(shè)箱
D.一崗多箱
A.憑證各項內(nèi)容是否填寫正確、完整
B.匯款人印章與預(yù)留印鑒和支付密碼是否相符
C.匯款人的賬戶內(nèi)有無足夠支付的存款金額
D.匯款人是否為單位授權(quán)的相關(guān)財務(wù)人員
A.負(fù)責(zé)實施整改，制定并執(zhí)行整改計劃
B.明確具體責(zé)任人員，落實整改措施
C.記錄報告進(jìn)展，配合整改驗證
D.推動落實各項改進(jìn)措施，簽署書面承諾，確保整改效果
A.經(jīng)辦人員問責(zé)
B.上追兩級
C.雙線問責(zé)
D.一案四問責(zé)
A.禁止將PAD擱置在營業(yè)場所無人看管
B.禁止將PAD提供給客戶使用
C.可在PAD上安裝其他應(yīng)用
D.可以向客戶展示PAD信息
A.票面剩余部分不足1/3的人民幣
B.票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色嚴(yán)重，不能辨別真假的人民幣
C.故意挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面的人民幣（即變造幣）
D.兌換額不足一分的殘缺污損人民幣
A.有效性
B.真實性
C.規(guī)范性
D.完整性
A.親見簽名
B.親見交易
C.親見客戶
D.親見證件
A.付出人民幣現(xiàn)金，如客戶不提出復(fù)點要求，經(jīng)過整點成捆加封的可以整捆付出，現(xiàn)場拆捆經(jīng)復(fù)點機復(fù)點無誤的可以整把付出（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有要求的除外），銀行封簽對外無效
B.付出現(xiàn)金，客戶在營業(yè)柜臺清點時，經(jīng)辦人員要予以目視，如客戶提出異議，要當(dāng)場復(fù)核并處理
C.付出現(xiàn)金應(yīng)根據(jù)庫存現(xiàn)金情況合理搭配券別，盡量滿足客戶要求
D.客戶大額取款實行預(yù)約制度
最新試題
集中授權(quán)中心嚴(yán)控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務(wù)審批表報授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。
嚴(yán)禁給予合作機構(gòu)及其工作人員，或者向合作機構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對機構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營業(yè)機構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫記錄清單”，留存21299交易憑證。
嚴(yán)禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產(chǎn)品。
冠字號碼查詢結(jié)果應(yīng)在5個工作日內(nèi)反饋。異地查詢或有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)恕?/p>
各營業(yè)機構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結(jié)果并簽字確認(rèn)，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進(jìn)行，檢查時應(yīng)對成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點。
網(wǎng)點嚴(yán)禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進(jìn)行對賬操作（公共電腦嚴(yán)密管控的除外，網(wǎng)銀體驗機在外網(wǎng)上的不在此列）。員工指導(dǎo)客戶使用網(wǎng)銀對賬，不得替客戶操作鼠標(biāo)及鍵盤。
對非營業(yè)時間需要集中核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計，提前申請，以便集中核準(zhǔn)中心及時做出人員安排。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴(yán)重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實，不得以各種理由拖延或不落實執(zhí)行輪崗制度。