A、保險事故發(fā)生造成保險標的毀損致使被保險人遭受經(jīng)濟損失時，保險人才承擔損失補償?shù)呢熑巍?br /> B、在保險事故發(fā)生但未能造成保險標的毀損，被保險人沒有遭受經(jīng)濟損失，但因為保險事故發(fā)生，被保險人可以要求保險人進行賠償。
C、被保險人可獲得的補償量，僅以其保險標的遭受的實際損失為限。
D、被保險人可獲得的補償量，除保險標的遭受的實際損失外，可獲得額外精神補償。

A、風險的少數(shù)性。
B、風險的大量性。
C、風險的不同性。
D、風險的同質(zhì)性

A、公司債券是公司根據(jù)法定程序發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債券。
B、普通股股東對公司財產(chǎn)不具備剩余索取權(quán)。
C、優(yōu)先股是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票，例如優(yōu)先分配公司盈利。
D、掉期協(xié)議是指交易雙方在未來某一約定時點或者一段時期相互交換一系列的現(xiàn)金流。

A、投資規(guī)劃是指專業(yè)人員為客戶制定方案，或代替客戶對其一生或某一特定事項的現(xiàn)金流在不同時間、不同投資對象上進行配置，以獲取與風險相對應的最優(yōu)收益的過程。
B、一旦確定了投資組合，就應該堅持投資，不需要對投資過程進行調(diào)整。
C、投資分散化是指通過持有一定數(shù)量的不同投資工具以增加投資收益降低投資風險。
D、投資規(guī)劃是一份書面文件，它描述了資金如何投資，實現(xiàn)每一個投資的期限，以及可接受的風險大小。

A、法律原則：一是合法性原則；二是規(guī)范性原則。
B、收益性原則：一是最大化減免稅目原則；二是風險最低原則。
C、財務原則：一是財務利益最大化原則；二是穩(wěn)健型原則；三是綜合性原則。
D、經(jīng)濟原則：一是便利性原則；而是節(jié)約型原則。

A、子女教育金沒有時間彈性，需要提早準備。
B、子女教育金沒有費用彈性，需要足額準備。
C、子女的資質(zhì)無法事先掌握，應從寬規(guī)劃。
D、子女教育支出持續(xù)時間長、金額大。

A、年成本法：購房者的使用成本主要有首付款利息成本、房屋貸款成本、房屋維護成本和房屋折舊成本，而租房者的使用成本主要有房租與房租押金的利息成本。
B、利率的高低會影響購房與租房的決策，房貸利率越高，購房會相對劃算。
C、凈現(xiàn)值法：在一個固定的居住期間內(nèi)，將租房及購房的現(xiàn)金流量折為現(xiàn)值，比較兩者的凈現(xiàn)值較高者相對劃算。
D、凈現(xiàn)值法：在一個固定的居住期間內(nèi)，將租房及購房的現(xiàn)金流量折為現(xiàn)值，比較兩者的凈現(xiàn)值較低者相對劃算。

A、信用卡的優(yōu)點是娶得資金方便快捷，還可以獲取資金的時間價值。
B、貨幣型基金主要投資于貨幣市場，如短期國債、回購、央行票據(jù)、股票等投資工具。
C、個人質(zhì)押貸款是借款人以合法有效、符合銀行規(guī)定條件的質(zhì)物出押，向銀行申請取得的人民幣貸款。
D、通常典當行對借款人的資信條件要求比銀行高。

A、個人客戶經(jīng)理的主要職責是為客戶提供全方位的專業(yè)理財方案，理財通常是一個單一性規(guī)劃，通過理財方案全面實現(xiàn)客戶的理財目標。
B、為客戶建立一個能夠幫助客戶家庭在出現(xiàn)失業(yè)、大病、災難等以外情況下也能安然度過的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵，也是個人客戶經(jīng)理進行理財策劃前首要考慮和重點安排的。
C、理財策劃首先應該考慮的因素是風險，而非收益。
D、理財策劃應該爭取處理消費、資本投入與收入之間的矛盾，形成資產(chǎn)的動態(tài)平衡。

A、理財規(guī)劃的目標可以歸結(jié)為兩個層次：實現(xiàn)財務安全和追求財務自由。
B、保障財務安全是個人理財策劃要解決的首要問題，只有實現(xiàn)財務安全，才能達到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務安全是指個人或家庭對自己的財務狀況有充分的信心，認為現(xiàn)有的財富足以應對未來的財務支出和生活目標的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)財務危機。
D、財務自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。