A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務(wù)狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標的優(yōu)先順序，明確客戶風險屬性，分析和評估客戶的財務(wù)狀況，為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整，最終滿足客戶不同人生階段財務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
B、個人理財策劃是一項綜合性金融服務(wù)，達到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

A、養(yǎng)老保險。
B、失業(yè)保險。
C、醫(yī)療保險。
D、工傷保險盒生育保險。

A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財收益。
B、某銀行“新型市場基金組合美元計劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與荷銀全球新興市場債券基金表現(xiàn)掛鉤。
C、某銀行提供一款理財產(chǎn)品，“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”持有到期者預(yù)期年收益率有望達到4.0～12.0%，新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風險由投資者自行承擔。
D、有一個預(yù)計最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達到4.5%，最低為0.72%。

A、個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)
D、個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

A、個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)
D、個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

A、理財顧問服務(wù)
B、產(chǎn)品營銷服務(wù)
C、綜合理財服務(wù)
D、理財計劃服務(wù)

A、提供投資建議
B、財務(wù)分析與規(guī)劃
C、資產(chǎn)委托管理
D、個人投資產(chǎn)品推介

A、綜合規(guī)劃
B、教育規(guī)劃
C、購房規(guī)劃
D、退休規(guī)劃

A、家庭資產(chǎn)負債分析
B、現(xiàn)金流量分析
C、家庭財務(wù)綜合分析
D、評價與建議

A、熟悉客戶背景資料
B、分析客戶已經(jīng)接受的規(guī)劃服務(wù)情況
C、分析客戶可能的潛在需求、行為特征和理財目標
D、熟悉財富管理業(yè)務(wù)平臺的操作