A、個(gè)人客戶經(jīng)理的主要職責(zé)是為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)方案，理財(cái)通常是一個(gè)單一性規(guī)劃，通過(guò)理財(cái)方案全面實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
B、為客戶建立一個(gè)能夠幫助客戶家庭在出現(xiàn)失業(yè)、大病、災(zāi)難等以外情況下也能安然度過(guò)的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵，也是個(gè)人客戶經(jīng)理進(jìn)行理財(cái)策劃前首要考慮和重點(diǎn)安排的。
C、理財(cái)策劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。
D、理財(cái)策劃應(yīng)該爭(zhēng)取處理消費(fèi)、資本投入與收入之間的矛盾，形成資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)平衡。

A、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個(gè)層次：實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全和追求財(cái)務(wù)自由。
B、保障財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)策劃要解決的首要問(wèn)題，只有實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全，才能達(dá)到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財(cái)務(wù)安全是指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)。
D、財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。

A、個(gè)人理財(cái)策劃是指理財(cái)專業(yè)人員通過(guò)收集客戶家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料，與客戶共同界定其理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序，明確客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性，分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，為客戶量身定制合適的理財(cái)方案并及時(shí)執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整，最終滿足客戶不同人生階段財(cái)務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
B、個(gè)人理財(cái)策劃是一項(xiàng)綜合性金融服務(wù)，達(dá)到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個(gè)人理財(cái)策劃主要針對(duì)客戶的某個(gè)人生階段進(jìn)行規(guī)劃
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

A、養(yǎng)老保險(xiǎn)。
B、失業(yè)保險(xiǎn)。
C、醫(yī)療保險(xiǎn)。
D、工傷保險(xiǎn)盒生育保險(xiǎn)。

A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃”，期限為3個(gè)月，規(guī)定在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財(cái)收益。
B、某銀行“新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃”，理財(cái)期限為18個(gè)月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金表現(xiàn)掛鉤。
C、某銀行提供一款理財(cái)產(chǎn)品，“新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá)到4.0～12.0%，新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。
D、有一個(gè)預(yù)計(jì)最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國(guó)際市場(chǎng)上黃金價(jià)格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達(dá)到4.5%，最低為0.72%。

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭
B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問(wèn)和代客理財(cái)服務(wù)
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭
B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問(wèn)和代客理財(cái)服務(wù)
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

A、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
B、產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)
C、綜合理財(cái)服務(wù)
D、理財(cái)計(jì)劃服務(wù)

A、提供投資建議
B、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃
C、資產(chǎn)委托管理
D、個(gè)人投資產(chǎn)品推介

A、綜合規(guī)劃
B、教育規(guī)劃
C、購(gòu)房規(guī)劃
D、退休規(guī)劃