多項選擇題銀行應遵循“了解你的客戶”的原則,認真審核存款人()的信息,履行盡職調(diào)查的義務。

A、上級法人
B、主管單位
C、法定代表人的直系親屬
D、關聯(lián)企業(yè)


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1.多項選擇題重要空白憑證庫房需符合()要求。

A、防盜
B、防潮
C、防霉
D、防腐

2.多項選擇題會計檔案按保管期限分為()保管。

A、3年
B、5年
C、10年
D、15年

3.多項選擇題下列哪些事項需經(jīng)有權(quán)人審批后才能處理()。

A、補記賬務
B、錯賬沖正
C、大額現(xiàn)金支付業(yè)務
D、需填制特種轉(zhuǎn)賬傳票處理的業(yè)務

4.多項選擇題自2009年3月21日起人民幣存貸款計結(jié)息規(guī)則進行修訂,()的計結(jié)息規(guī)則仍按現(xiàn)行規(guī)則執(zhí)行不變。

A、活期存款
B、通知存款
C、協(xié)定存款
D、貸款
E、整存整取

6.多項選擇題非標準戶的開戶權(quán)限有().

A、總行級
B、分行級
C、總分行級指定網(wǎng)點
D、支行級

7.多項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)應當建立和實施哪些()客戶身份識別制度?

A、對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別
B、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì),有效識別交易的受益人
C、在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份
D、保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別,并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息

8.多項選擇題各種運營業(yè)務專用印章必須嚴格按規(guī)定的范圍使用,嚴禁()。

A、錯用
B、串用
C、提前使用
D、過期使用。

9.多項選擇題下列哪些印章由營業(yè)部主任保管().

A、匯票專用章
B、本票專用章
C、結(jié)算專用章
D、轉(zhuǎn)訖章

10.多項選擇題訪談時檢查組應不少于兩人在場,被訪談人可以是被檢查單位()崗位人員.

A、各級領導
B、反洗錢合規(guī)員
C、柜臺人員
D、客戶經(jīng)理

最新試題

基金定投業(yè)務僅限個人客戶辦理,對公客戶不得辦理基金定投業(yè)務。

題型:判斷題

存金通業(yè)務司法過戶的過入、過出方須已在同一支行內(nèi)開立貴金屬賬戶。

題型:判斷題

用于代發(fā)工資的內(nèi)部賬戶,多個委托單位可共用一個內(nèi)部賬戶。

題型:判斷題

銷戶、部提、移戶業(yè)務實行免填單辦理,但以過渡方式辦理、大額銷戶部提(特指人民幣50萬元或外幣等值5萬美元以上)、銷戶轉(zhuǎn)開戶、銷戶轉(zhuǎn)卡折收款方為無卡(折)等其他特殊情況時必須請客戶先填單后辦理。

題型:判斷題

各類結(jié)售匯業(yè)務管理需按交易性質(zhì)、交易背景分別管理,嚴格區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品,分別核算對客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場交易業(yè)務。

題型:判斷題

外幣轉(zhuǎn)賬銷戶、部提時,資金只能轉(zhuǎn)入客戶本人賬戶。

題型:判斷題

農(nóng)業(yè)銀行權(quán)的外幣兌換點辦理的外幣兌換業(yè)務、跨境人民幣購售業(yè)務、自身結(jié)售匯業(yè)務等無需納入結(jié)售匯統(tǒng)計。

題型:判斷題

A單位在農(nóng)銀網(wǎng)點柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務,出納人員將代發(fā)數(shù)據(jù)用QQ傳輸給客戶經(jīng)理,并將紙質(zhì)清單和代發(fā)業(yè)務書面申請郵寄給客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理將數(shù)據(jù)拷貝后給柜面經(jīng)辦人員辦理。

題型:判斷題

當核銷其他柜員過渡資金時,應要求其他柜員提供待核銷過渡業(yè)務憑證、個人業(yè)務憑證填單、過渡轉(zhuǎn)出交易憑證、過渡轉(zhuǎn)出原始憑證,并審核四張憑證上的收款人和付款人賬號、戶名、金額等信息是否一致,審核其他柜員是否在核銷過渡業(yè)務憑證和個人業(yè)務憑證填單上加蓋個人名章。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費收費渠道默認為柜臺(TERM),收費基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費。

題型:判斷題