單項(xiàng)選擇題偽卡是指不法分子非法使用（）偽造真實(shí)有效的銀行卡，或通過改造丟失卡、被盜卡、未達(dá)卡、過期卡的表面凸?。ê⒎纻螛?biāo)識(shí)）信息，或重新寫磁后進(jìn)行欺詐交易。

A.銀行卡磁條信息
B.銀行卡卡號(hào)
C.銀行卡有效期
D.銀行卡姓名


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2.單項(xiàng)選擇題對(duì)客戶層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)客戶存在潛在信用風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)采取相應(yīng)控制措施，及時(shí)防范（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)，并最小程度降低風(fēng)險(xiǎn)損失
B.信用風(fēng)險(xiǎn)，并最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)損失
C.操作風(fēng)險(xiǎn)，并最小程度降低風(fēng)險(xiǎn)損失
D.操作風(fēng)險(xiǎn)，并最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)損失

3.單項(xiàng)選擇題欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指通過運(yùn)用有效的（），持續(xù)、動(dòng)態(tài)捕捉觸動(dòng)報(bào)警規(guī)則的欺詐交易，跟蹤監(jiān)測(cè)各種利用不正當(dāng)手段從事信用卡欺詐活動(dòng)，并采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大化。

A.監(jiān)測(cè)方式和監(jiān)測(cè)制度
B.監(jiān)測(cè)方式和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
C.監(jiān)測(cè)方式和監(jiān)測(cè)時(shí)間
D.監(jiān)測(cè)規(guī)則和監(jiān)測(cè)指標(biāo)

5.單項(xiàng)選擇題分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、核實(shí)等工作，配合總行開展交易欺詐的調(diào)查、取證工作，在規(guī)定的期限內(nèi)據(jù)實(shí)反饋（）。

A.處理結(jié)果和相關(guān)證明材料
B.處理結(jié)果和財(cái)產(chǎn)保全情況
C.限額控制情況和相關(guān)證明材料
D.調(diào)查結(jié)果和相關(guān)證明材料

7.單項(xiàng)選擇題客戶層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，通過（）等工具，對(duì)客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，掌握客戶交易行為風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)分析
B.評(píng)分模型和統(tǒng)計(jì)分析
C.貸記卡風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評(píng)分模型

8.單項(xiàng)選擇題以下準(zhǔn)貸記卡逾期階段，劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。

A.M0：透支1—30天（含）
B.M1：透支31—90天（含）
C.M2：透支91—120天（含）
D.M3：透支121—150天（含）

9.單項(xiàng)選擇題以下貸記卡逾期階段，劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。

A.M1：逾期1—30天（含）
B.M2：逾期31—90天（含）
C.M3：逾期91—150天（含）
D.M4：逾期151（含）以上

10.單項(xiàng)選擇題客戶層面風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結(jié)存款、財(cái)產(chǎn)保全
C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
D.錄入我行風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)

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