單項選擇題對大額、可疑等異常交易實行7×24小時不間斷偵測，對發(fā)現(xiàn)有異常、可疑交易的信用卡賬戶，及時采取控制措施，防范風險進一步擴大。下列屬于控制措施的是（）

A.凍結存款
B.提升額度
C.注銷賬戶
D.緊急止付


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1.單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控中，通過（）等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況，進行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計分析
B.評分模型和統(tǒng)計分析
C.貸記卡風險信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評分模型

2.單項選擇題以下準貸記卡逾期階段，劃分標準正確的是（）。

A.M0：透支1—30天（含）
B.M1：透支31—90天（含）
C.M2：透支91—120天（含）
D.M3：透支121—150天（含）

3.單項選擇題以下貸記卡逾期階段，劃分標準正確的是（）。

A.M1：逾期1—30天（含）
B.M2：逾期31—90天（含）
C.M3：逾期91—150天（含）
D.M4：逾期151（含）以上

4.單項選擇題客戶層面風險控制措施不包括（）。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結存款、財產(chǎn)保全
C.風險預警
D.錄入我行風險信息系統(tǒng)

5.單項選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風險監(jiān)控主要側重不包括（）。

A.產(chǎn)品集中度風險
B.信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.行業(yè)信用風險分布狀況
D.客戶資信狀況

6.單項選擇題風險監(jiān)控主要分為（）。

A.信用風險監(jiān)控和操作風險監(jiān)控
B.操作風險監(jiān)控和欺詐風險監(jiān)控
C.信用風險監(jiān)控和欺詐風險監(jiān)控
D.交易風險監(jiān)控和信用風險監(jiān)控

7.單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控主要側重不包括（）。

A.客戶資信狀況
B.行業(yè)信用風險分布狀況
C.償債能力
D.還款意愿

8.單項選擇題信用風險監(jiān)控層面主要包括（）。

A.不良率和貸款損失率
B.信貸資產(chǎn)組合層面和客戶層面
C.不良率和信貸資產(chǎn)組合層面
D.貸款損失率和客戶層面

9.單項選擇題風險監(jiān)控是指通過各種監(jiān)測技術，動態(tài)捕捉客戶異常變動，判斷是否達到引起（），并據(jù)此采取相應風險措施，防范風險擴大化。

A.關注的水平或等于閾值
B.關注的水平或超過閾值
C.關注的水平或小于閾值
D.關注的水平或小于等于閾值