單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控中，通過（）等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況，進行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計分析
B.評分模型和統(tǒng)計分析
C.貸記卡風險信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評分模型


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1.單項選擇題以下準貸記卡逾期階段，劃分標準正確的是（）。

A.M0：透支1—30天（含）
B.M1：透支31—90天（含）
C.M2：透支91—120天（含）
D.M3：透支121—150天（含）

2.單項選擇題以下貸記卡逾期階段，劃分標準正確的是（）。

A.M1：逾期1—30天（含）
B.M2：逾期31—90天（含）
C.M3：逾期91—150天（含）
D.M4：逾期151（含）以上

3.單項選擇題客戶層面風險控制措施不包括（）。

A.停止辦理上調信用額度、調減信用額度
B.凍結存款、財產保全
C.風險預警
D.錄入我行風險信息系統(tǒng)

4.單項選擇題信貸資產組合層面信用風險監(jiān)控主要側重不包括（）。

A.產品集中度風險
B.信貸資產質量
C.行業(yè)信用風險分布狀況
D.客戶資信狀況

5.單項選擇題風險監(jiān)控主要分為（）。

A.信用風險監(jiān)控和操作風險監(jiān)控
B.操作風險監(jiān)控和欺詐風險監(jiān)控
C.信用風險監(jiān)控和欺詐風險監(jiān)控
D.交易風險監(jiān)控和信用風險監(jiān)控

6.單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控主要側重不包括（）。

A.客戶資信狀況
B.行業(yè)信用風險分布狀況
C.償債能力
D.還款意愿

7.單項選擇題信用風險監(jiān)控層面主要包括（）。

A.不良率和貸款損失率
B.信貸資產組合層面和客戶層面
C.不良率和信貸資產組合層面
D.貸款損失率和客戶層面

8.單項選擇題風險監(jiān)控是指通過各種監(jiān)測技術，動態(tài)捕捉客戶異常變動，判斷是否達到引起（），并據此采取相應風險措施，防范風險擴大化。

A.關注的水平或等于閾值
B.關注的水平或超過閾值
C.關注的水平或小于閾值
D.關注的水平或小于等于閾值

10.單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控操作要求不包括（）。

A.監(jiān)測信用風險指標
B.客戶風險信息查詢
C.客戶交易行為分析
D.電話調查、上門走訪核實