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單項選擇題欺詐風險監(jiān)控是指通過運用有效的（），持續(xù)、動態(tài)捕捉觸動報警規(guī)則的欺詐交易，跟蹤監(jiān)測各種利用不正當手段從事信用卡欺詐活動，并采取相應措施防范風險進一步擴大化。

A.監(jiān)測方式和監(jiān)測制度
B.監(jiān)測方式和監(jiān)測系統(tǒng)
C.監(jiān)測方式和監(jiān)測時間
D.監(jiān)測規(guī)則和監(jiān)測指標

1.單項選擇題總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)，制定和優(yōu)化信用卡欺詐風險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則，通過建設和使用（）工具，實現(xiàn)對欺詐風險的主動識別和計量。

A.交易模型及統(tǒng)計分析
B.評分模型及統(tǒng)計分析
C.催收模型及統(tǒng)計分析
D.行為模型及統(tǒng)計分析

2.單項選擇題分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風險調(diào)查、核實等工作，配合總行開展交易欺詐的調(diào)查、取證工作，在規(guī)定的期限內(nèi)據(jù)實反饋（）。

A.處理結(jié)果和相關證明材料
B.處理結(jié)果和財產(chǎn)保全情況
C.限額控制情況和相關證明材料
D.調(diào)查結(jié)果和相關證明材料

3.單項選擇題對大額、可疑等異常交易實行7×24小時不間斷偵測，對發(fā)現(xiàn)有異常、可疑交易的信用卡賬戶，及時采取控制措施，防范風險進一步擴大。下列屬于控制措施的是（）

A.凍結(jié)存款
B.提升額度
C.注銷賬戶
D.緊急止付

4.單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控中，通過（）等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況，進行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計分析
B.評分模型和統(tǒng)計分析
C.貸記卡風險信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評分模型

5.單項選擇題以下準貸記卡逾期階段，劃分標準正確的是（）。

A.M0：透支1—30天（含）
B.M1：透支31—90天（含）
C.M2：透支91—120天（含）
D.M3：透支121—150天（含）

6.單項選擇題以下貸記卡逾期階段，劃分標準正確的是（）。

A.M1：逾期1—30天（含）
B.M2：逾期31—90天（含）
C.M3：逾期91—150天（含）
D.M4：逾期151（含）以上

7.單項選擇題客戶層面風險控制措施不包括（）。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結(jié)存款、財產(chǎn)保全
C.風險預警
D.錄入我行風險信息系統(tǒng)

8.單項選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風險監(jiān)控主要側(cè)重不包括（）。

A.產(chǎn)品集中度風險
B.信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.行業(yè)信用風險分布狀況
D.客戶資信狀況

9.單項選擇題風險監(jiān)控主要分為（）。

A.信用風險監(jiān)控和操作風險監(jiān)控
B.操作風險監(jiān)控和欺詐風險監(jiān)控
C.信用風險監(jiān)控和欺詐風險監(jiān)控
D.交易風險監(jiān)控和信用風險監(jiān)控

10.單項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控主要側(cè)重不包括（）。

A.客戶資信狀況
B.行業(yè)信用風險分布狀況
C.償債能力
D.還款意愿