單項(xiàng)選擇題以下對電子銀行風(fēng)險管理的原則理解錯誤的是：（）

A.統(tǒng)一性原則。各行進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控活動的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法等應(yīng)保持一致，以確保風(fēng)險管理過程的準(zhǔn)確性以及管理結(jié)果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風(fēng)險管理活動應(yīng)當(dāng)平衡風(fēng)險控制和市場發(fā)展，既要避免風(fēng)險控制不足，也要避免因控制過度而影響市場發(fā)展，要合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭取以合理的成本實(shí)現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風(fēng)險管理活動各項(xiàng)政策和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境和競爭格局的變化及實(shí)質(zhì)性影響，進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
D.重要性原則。風(fēng)險管理范圍在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋各級行，在對象上應(yīng)當(dāng)覆蓋電子銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，但應(yīng)在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險領(lǐng)域。


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1.單項(xiàng)選擇題根據(jù)工商銀行《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，下列哪一類風(fēng)險不屬于電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險？（）

A.外部欺詐風(fēng)險
B.內(nèi)部欺詐風(fēng)。
C.市場風(fēng)險
D.內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險

3.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)不是客戶身份重新識別的方法？（）

A.對客戶進(jìn)行風(fēng)險分類
B.回訪客戶
C.實(shí)地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

4.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)不是啟動客戶身份重新識別的條件之一？（）

A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶賬戶短時間收到不同地區(qū)客戶通過同一IP地址登錄網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移過來大量資金等。
B.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
C.銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶連續(xù)1年賬戶沒有使用過的。

5.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)不是個人網(wǎng)上銀行客戶注冊的身份識別要求？（）

A.本人辦
B.不見面
C.交本人
D.本人簽

6.單項(xiàng)選擇題按照總行制度，以下哪項(xiàng)不是要求客戶設(shè)置網(wǎng)上銀行公轉(zhuǎn)私交易限額的條件之一？（）

A.客戶注冊資本低于20萬元（只針對可以審核注冊資本的客戶）。
B.同一客戶的經(jīng)辦人同時或短時間內(nèi)申請開立多個銀行結(jié)算賬戶。
C.客戶賬戶為一般存款賬戶，戶名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX貿(mào)易有限公司”等字樣且客戶注冊資本低于50萬元。
D.企業(yè)在工商銀行信貸評級為C及以下的。

8.單項(xiàng)選擇題工商銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)上銀行公轉(zhuǎn)私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）

A.進(jìn)行重大可疑專報。
B.對客戶進(jìn)行設(shè)置企業(yè)網(wǎng)上銀行公轉(zhuǎn)私額度。
C.暫停企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)并要求客戶到柜面重新進(jìn)行身份識別。
D.注銷企業(yè)結(jié)算賬戶。

9.單項(xiàng)選擇題關(guān)于反洗錢重大可疑專報的報告流程描述正確的是：（）

A.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)報送人民銀行反洗錢監(jiān)控中心。
B.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)制作可疑交易專報立即提交支行，由支行確認(rèn)后報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及二級分行內(nèi)控合規(guī)部及相應(yīng)專業(yè)小組。
C.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并同時報支行。
D.以上都不對。