單項選擇題按照總行制度，以下哪項不是要求客戶設(shè)置網(wǎng)上銀行公轉(zhuǎn)私交易限額的條件之一？（）

A.客戶注冊資本低于20萬元（只針對可以審核注冊資本的客戶）。
B.同一客戶的經(jīng)辦人同時或短時間內(nèi)申請開立多個銀行結(jié)算賬戶。
C.客戶賬戶為一般存款賬戶，戶名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX貿(mào)易有限公司”等字樣且客戶注冊資本低于50萬元。
D.企業(yè)在工商銀行信貸評級為C及以下的。


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2.單項選擇題工商銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)上銀行公轉(zhuǎn)私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）

A.進(jìn)行重大可疑專報。
B.對客戶進(jìn)行設(shè)置企業(yè)網(wǎng)上銀行公轉(zhuǎn)私額度。
C.暫停企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)并要求客戶到柜面重新進(jìn)行身份識別。
D.注銷企業(yè)結(jié)算賬戶。

3.單項選擇題關(guān)于反洗錢重大可疑專報的報告流程描述正確的是：（）

A.各營業(yè)網(wǎng)點通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)報送人民銀行反洗錢監(jiān)控中心。
B.各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)制作可疑交易專報立即提交支行，由支行確認(rèn)后報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及二級分行內(nèi)控合規(guī)部及相應(yīng)專業(yè)小組。
C.各營業(yè)網(wǎng)點報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并同時報支行。
D.以上都不對。

5.單項選擇題工商銀行當(dāng)前的大額交易反洗錢數(shù)據(jù)報送方式主要是（）。

A.通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)報送
B.手工報送
C.通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)報送，但需要人工對數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別
D.以上都不對

6.單項選擇題反洗錢大額和可疑交易報告以（）為單位生成并向人民銀行報送。

A.客戶
B.賬戶
C.客戶信息編號
D.網(wǎng)上銀行客戶

7.單項選擇題當(dāng)前工商銀行反洗錢管理的牽頭部門是（）。

A.內(nèi)控合規(guī)部門
B.運行管理部門
C.法律事務(wù)部門
D.保衛(wèi)部門

8.單項選擇題以下哪項不是監(jiān)管部門出臺的反洗錢規(guī)章？（）

A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D.《電子銀行反洗錢管理辦法》

9.單項選擇題以下哪項不是商業(yè)銀行的的反洗錢義務(wù)？（）

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度，并設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
B.建立客戶身份識別制度。
C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
D.終止對可疑客戶的金融服務(wù)。

10.單項選擇題工商銀行電子商務(wù)C2C業(yè)務(wù)使用的交易功能有（）。

A.訂購
B.退貨
C.返還
D.轉(zhuǎn)付