A.監(jiān)督柜員規(guī)范使用BGL賬戶，嚴格按照《中國銀行關(guān)于發(fā)布〈9991001賬戶手工過渡業(yè)務(wù)范圍清單>的通知》（閩中銀運〔2018〕44號）和《關(guān)于進一步加強BGL賬戶管控優(yōu)化工作的通知》（閩中銀發(fā)〔2018〕444號），重點關(guān)注9991001賬戶使用合規(guī)性的監(jiān)控，嚴格執(zhí)行9991001賬戶“六不允許”原則，強化BGL賬戶管控。
B.做好事前防控。業(yè)務(wù)發(fā)起時，應(yīng)采取現(xiàn)場觀察、簽字審批、系統(tǒng)核準等手段，關(guān)注并提示經(jīng)辦柜員嚴格按照清單范圍規(guī)范使用9991001賬戶、業(yè)務(wù)合規(guī)操作、正確選擇交易碼，完整填列交易信息，不允許因為職責分工、跨柜組原因使用9991001賬戶過渡；系統(tǒng)已實現(xiàn)直通化功能的BGL交易，不允許采用繞行方式進行操作。
C.做好過程管控。每日營業(yè)終了，督促按照預(yù)警信息及時處理，確保當日應(yīng)為零的BGL賬戶余額為零，不允許班后節(jié)假日進行9991賬戶跨機構(gòu)轉(zhuǎn)賬；對于9991001等BGL賬戶使用過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時反饋相關(guān)業(yè)務(wù)部門和運營部門。
D.做好事后分析反饋和督促整改。省行運營控制部每天利用電子報表系統(tǒng)、綜合賬務(wù)運行管理系統(tǒng)等方式，監(jiān)控全轄BGL賬戶的異常使用情況，并下發(fā)查詢信息，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理要及時核查業(yè)務(wù)事實，及時反饋省行運營控制部查詢，并向委派機構(gòu)進行匯報，反饋異常情況和存在的問題，并提出合理化的優(yōu)化建議。
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A.回執(zhí)上應(yīng)注意寫明已查詢、凍結(jié)、扣劃的金額
B.回執(zhí)上應(yīng)注意寫明具體查詢、凍結(jié)、扣劃的時間（應(yīng)具體到時、分、秒）
C.對于使用“9093借方部分凍結(jié)”交易進行超額凍結(jié)時，應(yīng)在回執(zhí)文書中準確填寫“已凍結(jié)金額”、“未凍結(jié)金額”及原因
D.“已凍結(jié)金額”應(yīng)填寫凍結(jié)時的賬戶實際余額（非核心系統(tǒng)“9093借方部分凍結(jié)”交易的凍結(jié)金額），“未凍結(jié)金額”應(yīng)填寫有權(quán)機關(guān)要求的凍結(jié)金額與賬戶實際余額的差額，原因備注為“余額不足”，同時在回執(zhí)空白處加注“中國銀行將在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)上述賬戶可以凍結(jié)的存款，直至達到需要凍結(jié)的數(shù)額××元（含“已凍結(jié)金額”××元和“未凍結(jié)金額”××元）。”
A.購付匯支出
B.有權(quán)機關(guān)強制扣劃業(yè)務(wù)
C.涉及保密需要的軍隊武警發(fā)生的支付業(yè)務(wù)
D.網(wǎng)銀交易、自助終端交易及系統(tǒng)自動交易等非柜面業(yè)務(wù)
A.各機構(gòu)清機發(fā)現(xiàn)ATM出現(xiàn)長短款并進行掛賬處理后，對于境內(nèi)核心系統(tǒng)借記卡交易，可直接查詢確認該筆交易客戶賬實際發(fā)生情況，并最遲于第二個工作日內(nèi)完成銷轉(zhuǎn)交易。
B.對于中國銀行信用卡現(xiàn)金存款長款交易，必須第二個工作日查詢確定一級分行TRP差錯報表交易中，不存在同筆需短款掛賬的交易后，方可補入客戶賬轉(zhuǎn)銷，避免重復(fù)入賬。
C.對于500元（含）短款，應(yīng)首先聯(lián)系廠商查找原因，對于無法確定原因及具體交易明細的不明短款，應(yīng)于一周內(nèi)由一級分行及時根據(jù)有關(guān)合同向廠商索賠后銷賬。對于超過500元短款，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)，由分行信息科技部向總行數(shù)據(jù)中心服務(wù)臺提出服務(wù)請求，查找確定原因后，方可按指示進行調(diào)賬處理。
D.對于無法確認交易卡號的長款交易，應(yīng)首先聯(lián)系廠商查找原因，確定具體交易。對于仍無法確定具體交易的，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)，向總行數(shù)據(jù)中心服務(wù)臺發(fā)起生產(chǎn)投訴，查找確定原因后，方可按指示進行有關(guān)調(diào)賬處理。
A.遵紀守法、廉潔奉公、愛崗敬業(yè)、具有較強的責任心
B.具有中專（含）以上學歷
C.具有良好的品德修養(yǎng)，無違規(guī)違紀記錄，過去三年績效考核等級均為B級以上，其中至少一年為B+以上
D.必須通過省行統(tǒng)一組織的派充業(yè)務(wù)經(jīng)理準入考試，獲取資格
A.遵紀守法，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)，具有較強的責任心和較好的品德修養(yǎng)，無違規(guī)違紀記錄
B.通過省行統(tǒng)一組織的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫考試，并通過派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理代職人員任職資格審批，具備履行業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責的能力和素質(zhì)
C.具有兩年（含）以上從事柜面業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理工作經(jīng)歷，熟悉相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，熟悉柜面業(yè)務(wù)操作流程和系統(tǒng)
D.具有較強的風險識別和防范能力，具有一定的管理統(tǒng)籌和組織協(xié)調(diào)能力
A.自覺遵守員工職業(yè)操守“四個不準”及補充詮釋規(guī)定
B.如果違反相關(guān)規(guī)定，本人愿意接受行方任何形式的處理
C.如果違反相關(guān)規(guī)定，本人自愿放棄本人的全部績效獎金及福利
D.如果違反相關(guān)規(guī)定，本人自愿接受過失通知書
A.自動對賬
B.手工對賬
C.賬賬核對
D.賬實核對
A.狀態(tài)變更交易為高風險交易，交易中有原因欄位的必須填寫
B.填寫《重要空白憑證狀態(tài)變更申請表》，與屏打出的交易界面作為交易憑據(jù)，留作當日傳票附件
C.若狀態(tài)變更交易為柜員誤操作，主管人員核實實際情況后，向有權(quán)執(zhí)行反向調(diào)整交易的上級機構(gòu)提出書面申請，上級機構(gòu)核實真實性后，進行“重空狀態(tài)反向調(diào)整”交易，申請書做調(diào)整交易附件
D.重要空白憑證應(yīng)立即逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，全套保留憑證號碼作切角（右下角裁切1/5以上）或打洞處理；具有芯片或磁介質(zhì)等信息載體的空白實物介質(zhì)應(yīng)破壞信息載體的完整性
A.智能柜臺服務(wù)專員與理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理崗位不兼容
B.清機操作員和重空管理員不兼容
C.智能柜臺普通審核員和高級審核員不兼容
D.智能柜臺服務(wù)專員與理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理崗位兼容
A.在監(jiān)管限額下頻繁辦理現(xiàn)金交易
B.單筆現(xiàn)金交易金額較大
C.頻繁辦理現(xiàn)金累計金額較大的
D.頻繁在中國銀行開立或兌付連號票據(jù)的
最新試題
員工申請因私出國（境）原則上僅可使用帶薪年休假、婚假及法定節(jié)假日，無特別緊急情形、未經(jīng)省行分管行領(lǐng)導(dǎo)（各分行、直屬行行長）審簽，員工不得以事假等其他假種申請出國（境）。
代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。
對于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場核準人員審核簽字的業(yè)務(wù)，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準申請，事后再履行審核簽字手續(xù)。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對機構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營業(yè)機構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫記錄清單”，留存21299交易憑證。
集中授權(quán)中心嚴控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務(wù)審批表報授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。
《客戶風險等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
STS系統(tǒng)網(wǎng)點復(fù)核人員可以設(shè)為前臺經(jīng)辦人員。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時，若系統(tǒng)不支持打印，應(yīng)截屏打印包含調(diào)劑憑證種類、號段的交易界面，接收人在視頻監(jiān)控下進行清點核對，由復(fù)核人員監(jiān)督清點過程。
智能柜臺清機操作員可以擔任吞沒卡保管員。