合規(guī)文化倡導“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責”，鼓勵員工主動合規(guī)盡責。

商業(yè)銀行營業(yè)機構在同一行政區(qū)劃內變更營業(yè)場所，但不變更機構名稱的，不需要更換金融許可證。

授信額度經(jīng)批準后，根據(jù)銀行相關規(guī)定，須對其作出年度復審。年度復審的主要內容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權人審批。

機構更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構，并換領金融許可證。

跨境活動通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會面地點的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進或提供銀行和/或金融服務的行為?？缇郴顒颖仨氉袷卦摶顒铀绊懙娜克痉ü茌爡^(qū)的法律和監(jiān)管要求。

如涉恐名單人員、機構是銀行的客戶，銀行負責金融罪案處理的部門應指示相關業(yè)務運營部門對客戶資產(chǎn)實施凍結或相應限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人，金融罪案情報運營部應指示相關業(yè)務運營部門對該公司客戶一并予以凍結或相應限制。

外資銀行分行如與當?shù)卮磴y行簽署協(xié)議，由當?shù)卮磴y行完成自動柜員機的加鈔、收取吞沒的銀行卡等工作，代理銀行負責監(jiān)管和平帳等工作。

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

重要空白憑證及有價單證分行內部調劑時，可允許各級使用部門相互之間直接進行重要空白憑證及有價單證的調撥。

客戶經(jīng)理應恪守客戶資料保密職業(yè)操守，不得不經(jīng)授權或允許隨意向第三方泄露客戶信息。