機(jī)構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

銀行完成凍結(jié)或相應(yīng)的限制措施后，應(yīng)立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報(bào)告所涉及分支行所在地區(qū)縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和縣市級(jí)國家安全機(jī)關(guān)，并抄報(bào)所涉及分支行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

重要空白憑證及有價(jià)單證分行內(nèi)部調(diào)劑時(shí)，可允許各級(jí)使用部門相互之間直接進(jìn)行重要空白憑證及有價(jià)單證的調(diào)撥。

在審核銀行承兌匯票申請文件時(shí)，需審核材料的真實(shí)性、有效性及相關(guān)內(nèi)容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內(nèi)容必須完整，清晰。如若協(xié)議內(nèi)容有不清楚或不完整之處，應(yīng)及時(shí)向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應(yīng)的修改。

授信額度經(jīng)批準(zhǔn)后，根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定，須對其作出年度復(fù)審。年度復(fù)審的主要內(nèi)容包括對借款人的（）進(jìn)行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級(jí)等不同的處理意見，由授權(quán)人審批。

如涉恐名單人員、機(jī)構(gòu)是銀行的客戶，銀行負(fù)責(zé)金融罪案處理的部門應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營部門對客戶資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)或相應(yīng)限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實(shí)際控制人、法人代表、控股股東、實(shí)際受益人，金融罪案情報(bào)運(yùn)營部應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營部門對該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應(yīng)限制。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。

銀票質(zhì)押項(xiàng)下的授信業(yè)務(wù)，質(zhì)押銀票和主債務(wù)到期日相同即可。

核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個(gè)人賬戶或通過其他方式代理客戶進(jìn)行以下（）交易。