多項(xiàng)選擇題銀行提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)需具備哪些條件？（）

A.申請(qǐng)加入經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)建立的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)
B.具有中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼和支付系統(tǒng)行號(hào)
C.具有數(shù)字證書(shū)，能夠出具電子簽名
D.在銀行開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶或在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶


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1.多項(xiàng)選擇題允許掛失止付的票據(jù)喪失，失票人需要掛失止付的，應(yīng)填寫掛失止付通知書(shū)并簽章。銀行在審核掛失止付通知書(shū)記載事項(xiàng)時(shí)，如欠缺下列哪一事項(xiàng)可不于受理（）。

A.票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因；
B.票據(jù)的種類、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；
C.掛失止付人的姓名、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所以及聯(lián)系方法。
D.以上選項(xiàng)都是

2.多項(xiàng)選擇題單位、個(gè)人和銀行在票據(jù)簽章時(shí)，必須按照規(guī)定執(zhí)行，下列簽章有效的有（）。

A.單位在票據(jù)上使用該單位的財(cái)務(wù)專用章加其授權(quán)的代理人的蓋章。
B.個(gè)人在票據(jù)上使用與其身份證件姓名不一致的簽名。
C.銀行作為出票人在銀行匯票上加蓋了經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)使用的銀行匯票專用章。
D.商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利喪失的補(bǔ)救措拖中，表述正確的是（）。

A.掛失止付不是票據(jù)權(quán)利喪失后的必經(jīng)措施。
B.掛失止付通知書(shū)的有效期限為3天。
C.未記載付款人或者無(wú)法確定付款人及代理付款人的票據(jù)可以辦理掛失止付。
D.失票人可以在票據(jù)喪失后，直接向人民法院提起訴訟。

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于附條件的票據(jù)行為的說(shuō)法正確的是（）。

A.票據(jù)背書(shū)不得附有條件，若附有條件，則該條件不具有票據(jù)上的效力
B.承兌人承兌匯票不得附有條件，若附有條件的，視為拒絕承兌
C.保證不得附有條件，若附有條件，則該保證無(wú)效
D.保證不得附有條件，若附有條件，則不影響票據(jù)保證責(zé)任

6.多項(xiàng)選擇題當(dāng)匯票到期被拒絕付款時(shí)；持票人可以對(duì)下列哪些人行使追索權(quán)（）。

A.前手背書(shū)人
B.付款人
C.保證人
D.出票人

7.多項(xiàng)選擇題支票必須記載下列事項(xiàng)（），支票上未記載規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無(wú)效。

A.表明“支票”的字樣
B.無(wú)條件支付的委托
C.收款人名稱
D.出票人簽章

8.多項(xiàng)選擇題《票據(jù)法》明確了支票的金額、收款人名稱可由出票人授權(quán)補(bǔ)記，可以授權(quán)（）補(bǔ)記。

A.出票單位的使用人員
B.收款人
C.背書(shū)人
D.被背書(shū)人

9.多項(xiàng)選擇題以下哪些情況在全國(guó)支票影像業(yè)務(wù)中銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行拒絕受理或付款是不正確的（）。

A.支票必須記載事項(xiàng)記載不全
B.簽章區(qū)域不正確
C.電子清算信息中未錄入最后一手委托收款背書(shū)人信息
D.收、付款人名稱要素超過(guò)系統(tǒng)規(guī)定字符長(zhǎng)度，且在“備注”欄補(bǔ)充填寫完整

10.多項(xiàng)選擇題客戶持未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的商業(yè)匯票委托銀行向承兌銀行或承兌人收取票款，承兌銀行或委托收款行收到商業(yè)匯票、托收憑證，應(yīng)審核商業(yè)匯票和托收憑證上記載的以下內(nèi)容（）。

A.托收憑證的收款人戶名、賬號(hào)、開(kāi)戶行與票面記載的收款人戶名、賬號(hào)、開(kāi)戶行必須一致。
B.托收憑證的收款人賬號(hào)與票面記載的收款人賬號(hào)可以不同，但托收憑證的收款人名稱與票面記載的收款人名稱必須一致。
C.托收憑證的收款人開(kāi)戶行應(yīng)是票面記載的收款人開(kāi)戶行，或同系統(tǒng)其他銀行。
D.托收憑證的收款人開(kāi)戶行應(yīng)是票面記載的收款人開(kāi)戶行，也可以是跨系統(tǒng)其他銀行。

最新試題

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向客戶提供，但可向金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員提供。（）

題型：判斷題

調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。（）

題型：判斷題

經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（）

題型：判斷題

對(duì)于可疑交易涉及本金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)的異地客戶，客戶身份信息及相關(guān)交易信息的補(bǔ)充由金融機(jī)構(gòu)自行完成。（）

題型：判斷題

如果該公司在辦理票據(jù)掛失止付前，可以掛失的票據(jù)款項(xiàng)被冒領(lǐng)，其造成的資金損失由誰(shuí)負(fù)責(zé)？

題型：?jiǎn)柎痤}

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額交易界定標(biāo)準(zhǔn)有哪些（寫出5種得滿分）。

題型：?jiǎn)柎痤}

對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少一年進(jìn)行一次客戶基本信息審核。（）

題型：判斷題

如果金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，且提出的未報(bào)告理由不具有明顯的非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤，人民銀行不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)（）

題型：判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)須報(bào)送本機(jī)構(gòu)客戶的結(jié)算賬戶與該客戶的證券第三方存管賬戶間發(fā)生的符合大額上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的大額轉(zhuǎn)賬交易。（）

題型：判斷題

代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定保存代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶身份資料和交易記錄，保存期限為5年。（）

題型：判斷題