判斷題客戶申請新增附約、復(fù)效、投保人變更、補充告知等項目,需進行保全核保。

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2.多項選擇題關(guān)于前海海利精選(A)年金保險(萬能型)描述正確的是()。

A.從保單生效滿10個保單年度的保單周年開始,生存保險受益人可向我們申請領(lǐng)取“生存保險金”
B.在每個保單年度的保單周年日按當時保單賬戶價值的5%給付“生存保險金”
C.生存保險金給付至本主險合同期滿或被保險人身故
D.給付生存保險金后,保單賬戶價值按給付的生存保險金等額減少

3.多項選擇題前海海利精選(A)年金保險(萬能型)部分領(lǐng)取項目規(guī)定()。

A.每個保單年度最多可申請2次部分領(lǐng)取
B.每筆領(lǐng)取的金額不得小于100元,且為100元的整數(shù)倍
C.部分領(lǐng)取退保費用比例按照保單退保費用比例收取
D.部分領(lǐng)取后的保單賬戶價值不得小于1000元

4.多項選擇題以下關(guān)于尊享理財二號年金保險描述正確的是()。

A.可辦理減保,減保后最低保費為5000元,且為1000元的整數(shù)倍
B.保單貸款的上限為合同現(xiàn)金價值的90%扣除各項欠款后的余額
C.生存金如不領(lǐng)取,進入生存金累積生息賬戶計息
D.從保險合同滿2個保單年度的保單周年日至滿9個保單年度的保單周年日(含)止,被保險人生存,按保額的5%給付“生存保險金”

5.多項選擇題關(guān)于郵寄遞交保全變更業(yè)務(wù)描述正確的是()。

A.可由資格人本人填寫申請書,他人進行郵寄代辦
B.申請資格人需提供申請書、申請人身份證復(fù)印件或其他應(yīng)備材料復(fù)印件
C.涉及付費的保全業(yè)務(wù),僅限授權(quán)轉(zhuǎn)賬賬戶為保險合同的原首期交費賬戶或續(xù)期交費賬戶
D.提交的復(fù)印件上由資格人簽署“原件已核”并簽名確認

6.多項選擇題客戶申請生存金轉(zhuǎn)賬領(lǐng)取授權(quán)項目時,描述正確的是()。

A.需提供被保險人姓名為戶名的個人結(jié)算賬戶
B.被保險人信息發(fā)生變更時,授權(quán)自動取消
C.授權(quán)生效前產(chǎn)生的應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金不會自動轉(zhuǎn)入,需操作“生存金領(lǐng)取”項目

7.多項選擇題保全代辦件需要進行事前回訪,描述正確的是()。

A.回訪需正對保全變更申請資格人本人,不得向其他人泄露申請人的相關(guān)情況
B.回訪過程中客戶提出的問題,一定要如實回答,不得回避
C.回訪過程中客戶投訴的,盡量安撫客戶,站在客戶立場進行評論和附和
D.對于投訴或當場無法解決的問題,只做記錄,不輕易下結(jié)論,回訪結(jié)束后轉(zhuǎn)給相關(guān)部門處理

8.單項選擇題客戶甲投保時填寫的身份證號碼為32010219781011041X,后至柜面辦理業(yè)務(wù)時柜員發(fā)現(xiàn)其身份證號碼實際為320102197810110426,客戶需要申請的項目和留存的證件為()。

A.年齡性別錯誤更正,申請書、身份證、保險合同
B.更改客戶身份資料,申請書、身份證、保險合同
C.年齡性別錯誤更正,申請書、身份證、戶籍證明、保險合同
D.更改客戶身份資料,申請書、身份證、戶籍證明、保險合同

9.多項選擇題可能涉及到補退費,需要留存客戶銀行賬號復(fù)印件的項目是()。

A.變更職業(yè)
B.年齡性別錯誤告知
C.保單補發(fā)
D.補充告知

10.多項選擇題投、被保險人非同一人,投保人死亡后,以下描述正確的是()。

A.僅可辦理投保變更和退保項目
B.原投保人法定繼承人的確認需要公安戶籍部門開具的證明材料
C.需投保人所有法定繼承人共同申請
D.被保險人可申請退保