多項(xiàng)選擇題一個(gè)人要渡過一條河流、到達(dá)彼岸，理財(cái)師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”，那么理財(cái)師需要做什么？（）

A.清楚地了解到客戶想去哪里
B.告訴客戶去到彼岸的可選方式
C.了解客戶自身的一些情況
D.替代客戶到達(dá)彼岸
E.告訴客戶到達(dá)彼岸的風(fēng)險(xiǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析主要包括（）的內(nèi)容。

A.投資和資產(chǎn)配置方面
B.信用和債務(wù)管理方面
C.流動(dòng)性方面
D.收支結(jié)余方面
E.家庭財(cái)務(wù)保障方面

2.單項(xiàng)選擇題對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是（）

A.理財(cái)師的服務(wù)是“持續(xù)”的
B.與客戶接觸、溝通的形式包括面對(duì)面、電話和電郵等
C.通常理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容不應(yīng)包括其他金融機(jī)構(gòu)組織的講座、聯(lián)誼活動(dòng)
D.通常理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容還包括節(jié)日、生日問候

3.單項(xiàng)選擇題在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是（）

A.在有效前沿上找到最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合
B.找到最優(yōu)投資組合
C.選擇風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類別
D.確定相應(yīng)的資產(chǎn)配置比例及其標(biāo)準(zhǔn)差

6.單項(xiàng)選擇題下列不屬于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估
B.可行性評(píng)估
C.整體性評(píng)估
D.單項(xiàng)評(píng)估

8.單項(xiàng)選擇題下列對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置原則問題，說法不正確的是（）

A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃，再考慮客戶的預(yù)算能力來規(guī)劃險(xiǎn)種
B.發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先考慮
C.盡量不要減少客戶所需的保險(xiǎn)額度
D.牢記保險(xiǎn)的主要功能是資產(chǎn)增值

10.單項(xiàng)選擇題一個(gè)普通家庭潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)比較廣泛，其中，對(duì)客戶影響最大的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
B.人身風(fēng)險(xiǎn)
C.責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)

最新試題

客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的內(nèi)容主要包括以下哪幾個(gè)方面？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

一個(gè)人要渡過一條河流、到達(dá)彼岸，理財(cái)師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”，那么理財(cái)師需要做什么？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的（）及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某客戶每月稅前收入10000元，扣除三險(xiǎn)一金10％，則該客戶年現(xiàn)金流量表中工資薪金一欄為（）元。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列屬于流動(dòng)性資產(chǎn)比率的計(jì)算公式的是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容的有（）

題型：多項(xiàng)選擇題

全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

孫先生與張女士均為外企職員，夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價(jià)為90萬元的復(fù)式住宅，該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還，因當(dāng)初買房時(shí)采用等額本息還款法，孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元（現(xiàn)值）。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負(fù)債率為（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列不屬于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題