A.對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進行了科學的規(guī)劃
B.對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進行了量化處理
C.明確了客戶的理財目標
D.明確了客戶要實現(xiàn)其理財目標所需要的最低投資報酬率
E.注重單項規(guī)劃
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你可能感興趣的試題
A.風險承受能力層面
B.風險容忍態(tài)度層面
C.風險認知度層面
D.資金承受能力層面
E.家庭層面
A.首先應分析和評估客戶的家庭情況和財務狀況
B.第二步應根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率,進行相應的資產(chǎn)配置
C.最后應根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品,建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成,包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率,進行相應的資產(chǎn)配置
A.資產(chǎn)配置
B.風險控制
C.風險識別
D.投資理財產(chǎn)品推薦
E.實現(xiàn)利潤最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡便性
A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運用客戶保險預算
D.寧多勿缺
E.保險額度盡可能小
A.家具等家庭財產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險
C.由于意外或疾病導致醫(yī)療費用的大幅度增加的風險
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力(傷殘)
A.人身風險
B.財產(chǎn)風險
C.意外傷害風險
D.信用風險
E.投資風險
A.風險識別
B.風險評估
C.保險產(chǎn)品建議
D.督促建議實行
E.評估風險管理效果
A.對每年各項支出制定合理的預算和增長率
B.當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
C.當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
E.積極制定完善的家庭財富保障計劃
A.退休年齡
B.子女教育規(guī)劃
C.收入增長率
D.不固定收入
E.固定收入
最新試題
對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務,說法不正確的是()
下列()不屬于家庭資產(chǎn)負債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。
一般來說保障型保險的保費預算不應超過可支配收入的()
下列屬于綜合理財規(guī)劃服務的主要內(nèi)容的有()
下列選項中,不屬于投資和資產(chǎn)配置方面指標的是()
根據(jù)經(jīng)驗法則,資產(chǎn)負債率的范圍宜在()
投資規(guī)劃方案主要包括()個環(huán)節(jié)。
孫先生與張女士均為外企職員,夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的復式住宅,該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還,因當初買房時采用等額本息還款法,孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元(現(xiàn)值)。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負債率為()
凈儲蓄率衡量的是客戶的()
緊急準備金可以以()個月的家庭月平均支出加上短期的大額資本支出為基數(shù)。