A.堅(jiān)持“雙人四眼”原則,不單獨(dú)進(jìn)行貸前調(diào)查
B.客戶(hù)經(jīng)理須核實(shí)企業(yè)提供資料的真實(shí)性和完整性
C.廉潔自律,不“吃拿卡要”
D.可適當(dāng)使用客戶(hù)商業(yè)秘密進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)
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A.從未在中國(guó)銀行辦理信貸業(yè)務(wù),且借款人信用評(píng)級(jí)在BB級(jí)以下(不含BB級(jí))的
B.從未在中國(guó)銀行辦理信貸業(yè)務(wù),且借款人信用評(píng)級(jí)在BB-級(jí)以下(不含BB-級(jí))的
C.提款申請(qǐng)時(shí)支付對(duì)象明確(有明確的賬戶(hù)、戶(hù)名)且單筆金額超過(guò)3000萬(wàn)元(不含)的
D.中國(guó)銀行規(guī)定的其他情形,如特定產(chǎn)品辦法規(guī)定貸款資金應(yīng)該實(shí)施封閉運(yùn)轉(zhuǎn)、由中國(guó)銀行直接支付交易對(duì)手的情形等
A.發(fā)票
B.入庫(kù)單
C.收購(gòu)單據(jù)
D.收購(gòu)協(xié)議
A.貸款資金自主支付,單筆支付不得超過(guò)合同約定受托支付起點(diǎn)金額
B.單日多筆向同一收款人支付累計(jì)不得超過(guò)合同約定受托支付起點(diǎn)金額
C.不得以連續(xù)多日“化整為零”向同一收款人支付,規(guī)避受托支付管理
D.貸款自主支付資金嚴(yán)格執(zhí)行T+0支付規(guī)定,如客觀原因不能當(dāng)天支付的,應(yīng)在下一個(gè)工作日完成支付
A.公司賬目與銀行記錄不符
B.不尋常地利用現(xiàn)金來(lái)交易
C.銷(xiāo)售業(yè)績(jī)嚴(yán)重偏離財(cái)務(wù)預(yù)算目標(biāo)
D.公司內(nèi)部存貨和財(cái)務(wù)管理明顯草率
A.專(zhuān)業(yè)職能培訓(xùn)
B.預(yù)警培訓(xùn)
C.貸后管理培訓(xùn)
D.反欺詐訓(xùn)練
A.樓市
B.股市
C.股權(quán)投資
D.原材料市場(chǎng)
A.一般預(yù)警客戶(hù)
B.嚴(yán)重預(yù)警客戶(hù)
C.特殊預(yù)警客戶(hù)
D.待定預(yù)警客戶(hù)
A.客戶(hù)基本信息
B.財(cái)務(wù)信息
C.擔(dān)保信息
D.合同信息
A.風(fēng)險(xiǎn)審批類(lèi)文件
B.一級(jí)授信文件
C.二級(jí)授信文件
D.結(jié)清后的授信檔案
A.營(yíng)業(yè)時(shí)間截止前進(jìn)行不尋常的交易
B.明顯化整為零的交易
C.客戶(hù)不尋常要求取消的交易
D.主要交易條件更改的交易
最新試題
中行中小企業(yè)業(yè)務(wù)新模式有關(guān)管理辦法規(guī)定,如下行業(yè)客戶(hù)授信,雖銷(xiāo)售收入符合新模式標(biāo)準(zhǔn),但不納入新模式管理,其業(yè)務(wù)敘做和管理繼續(xù)按照中行公司業(yè)務(wù)的現(xiàn)行規(guī)定和流程執(zhí)行:房地產(chǎn)業(yè),金融業(yè),租賃業(yè),投資與資產(chǎn)管理業(yè),教育業(yè),衛(wèi)生行業(yè)中的醫(yī)院。
資料后,應(yīng)對(duì)已核對(duì)原件的材料加蓋“與原件核對(duì)一致”的章并簽名。
擔(dān)保是按照法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定,由債務(wù)人或第三人向債權(quán)人提供一定的財(cái)產(chǎn)或資信,以確保債務(wù)的清償。
自然人擔(dān)任保證人的情況下,除非保證人有明確的且足以承擔(dān)保證責(zé)任的個(gè)人財(cái)產(chǎn),原則上保證人配偶應(yīng)到場(chǎng)書(shū)面簽署共同擔(dān)保文件。如確實(shí)無(wú)法面簽,應(yīng)獲得保證人配偶同意以夫妻共同財(cái)產(chǎn)承擔(dān)保證責(zé)任的書(shū)面公證文件。
中行信用評(píng)級(jí)中核定的客戶(hù)債務(wù)承受額是中行對(duì)客戶(hù)核定授信總量、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的參考因素。
出口押匯是指中行憑出口商在發(fā)運(yùn)貨物后交來(lái)的出口單據(jù)無(wú)追索權(quán)地向其提供的短期資金融通。
僅具備設(shè)立公司的條件而不履行公司設(shè)立登記程序,公司不能成立,也不能取得法人資格。
信用證業(yè)務(wù)是銀行的結(jié)算業(yè)務(wù),一般不會(huì)給商業(yè)銀行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
軟回收是當(dāng)授信客戶(hù)出現(xiàn)貸款本金或利息逾期、發(fā)生銀行墊款等違約情況第一天起,在逾期60天內(nèi)采取電話(huà)催收或書(shū)面催收方式,敦促客戶(hù)迅速履約。
《貸款通則》對(duì)商業(yè)銀行自營(yíng)貸款的期限沒(méi)有限制。