A.公司賬目與銀行記錄不符
B.不尋常地利用現(xiàn)金來交易
C.銷售業(yè)績(jī)嚴(yán)重偏離財(cái)務(wù)預(yù)算目標(biāo)
D.公司內(nèi)部存貨和財(cái)務(wù)管理明顯草率
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A.專業(yè)職能培訓(xùn)
B.預(yù)警培訓(xùn)
C.貸后管理培訓(xùn)
D.反欺詐訓(xùn)練
A.樓市
B.股市
C.股權(quán)投資
D.原材料市場(chǎng)
A.一般預(yù)警客戶
B.嚴(yán)重預(yù)警客戶
C.特殊預(yù)警客戶
D.待定預(yù)警客戶
A.客戶基本信息
B.財(cái)務(wù)信息
C.擔(dān)保信息
D.合同信息
A.風(fēng)險(xiǎn)審批類文件
B.一級(jí)授信文件
C.二級(jí)授信文件
D.結(jié)清后的授信檔案
A.營業(yè)時(shí)間截止前進(jìn)行不尋常的交易
B.明顯化整為零的交易
C.客戶不尋常要求取消的交易
D.主要交易條件更改的交易
A.上班時(shí)間向同事借錢
B.酗酒
C.按規(guī)定年休
D.做事明顯沒有上進(jìn)心
A.客戶端預(yù)警信號(hào)
B.銀行作業(yè)端預(yù)警信號(hào)
C.營業(yè)端預(yù)警信號(hào)
D.內(nèi)部員工異常信號(hào)
A.預(yù)防
B.偵測(cè)
C.調(diào)查
D.結(jié)論
A.授信審批團(tuán)隊(duì)主管
B.銷售團(tuán)隊(duì)主管
C.信用恢復(fù)人員
D.審查人
最新試題
軟回收是當(dāng)授信客戶出現(xiàn)貸款本金或利息逾期、發(fā)生銀行墊款等違約情況第一天起，在逾期60天內(nèi)采取電話催收或書面催收方式，敦促客戶迅速履約。
自然人擔(dān)任保證人的情況下，除非保證人有明確的且足以承擔(dān)保證責(zé)任的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，原則上保證人配偶應(yīng)到場(chǎng)書面簽署共同擔(dān)保文件。如確實(shí)無法面簽，應(yīng)獲得保證人配偶同意以夫妻共同財(cái)產(chǎn)承擔(dān)保證責(zé)任的書面公證文件。
公司資本是股東為了達(dá)到公司目的所實(shí)施的財(cái)產(chǎn)出資的總額。
經(jīng)濟(jì)周期的四個(gè)階段是指繁榮—衰退—滑坡—復(fù)蘇。
對(duì)于此前已經(jīng)被認(rèn)定為中小企業(yè)的客戶，后期因經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)大而連續(xù)兩年不符合中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)分行中小企業(yè)部審核，調(diào)整為非中小企業(yè)客戶，并移交相應(yīng)的業(yè)務(wù)主管部門，但在相應(yīng)的業(yè)務(wù)主管部門正式接受前，該類客戶的管理和業(yè)務(wù)敘做仍由中小企業(yè)部負(fù)責(zé)。
在交易背景真實(shí)性調(diào)查和審核過程中，應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)“合同、發(fā)票、資金流、實(shí)物流、財(cái)務(wù)信息”等五個(gè)方面的控制和信息的相互印證，切實(shí)防范交易背景不實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。
信用恢復(fù)可以降低授信風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)客戶忠誠度，主要采用貸款展期、以物抵債、進(jìn)入破產(chǎn)程序企業(yè)的債務(wù)重組、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等方式控制損失。
客戶經(jīng)理在貸前調(diào)查中應(yīng)重點(diǎn)考慮借款人自身情況，對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)情況可以不做調(diào)查。
根據(jù)中行授信管理細(xì)則，敘做中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款要落實(shí)足額抵、質(zhì)押擔(dān)?；蛑行姓J(rèn)可的其它擔(dān)保方式。
資料后，應(yīng)對(duì)已核對(duì)原件的材料加蓋“與原件核對(duì)一致”的章并簽名。