多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于商業(yè)銀行需要上報(bào)的可疑交易的敘述正確的有（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份財(cái)務(wù)狀況經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.法人其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付


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1.多項(xiàng)選擇題對于以下哪些交易，不再作為大額資金交易報(bào)告的內(nèi)容（）。

A.定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是全額在同一賬戶續(xù)存的
B.活期存款在同一賬戶下全額轉(zhuǎn)為定期存款的
C.定期存款在同一賬戶下全額轉(zhuǎn)為活期存款的
D.資金不轉(zhuǎn)出個(gè)人賬戶外的個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易

2.多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)的說法正確的是（）。

A.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
B.建立客戶身份識別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D.建立與國務(wù)院反洗錢行政主管部門密切聯(lián)系制度

3.多項(xiàng)選擇題原則上節(jié)假日招商銀行對外不受理以下哪些業(yè)務(wù)（）。

A.開立存款證明書
B.結(jié)售匯業(yè)務(wù)
C.代發(fā)代扣業(yè)務(wù)
D.外幣存款

4.多項(xiàng)選擇題每日營業(yè)終了，柜員日結(jié)時(shí)，需要完成哪些核對（）。

A.對已處理未完成的業(yè)務(wù)進(jìn)行核對，即檢查未完成的業(yè)務(wù)
B.對現(xiàn)金.憑證等實(shí)物進(jìn)行核對
C.對當(dāng)天完成的業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行核對，即單據(jù)檢查
D.交叉復(fù)核他人的單據(jù)

5.多項(xiàng)選擇題招商銀行第三方存管業(yè)務(wù)自助渠道包括（）。

A.電話銀行
B.一網(wǎng)通個(gè)人銀行大眾版及專業(yè)版
C.自助終端
D.手機(jī)銀行

6.多項(xiàng)選擇題到招商銀行辦理第三方存管確認(rèn)必須要攜帶以下資料（）。

A.本人身份證明原件
B.“一卡通”（普通卡/金卡或白金卡）
C.股東代碼卡
D.《XX證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》

7.多項(xiàng)選擇題以下哪些業(yè)務(wù)可以代辦（）。

A.開戶
B.開立存款證明
C.書面掛失申請
D.申請專業(yè)版數(shù)字證書

8.多項(xiàng)選擇題員工異常行為的主要行為特征有（）。

A.經(jīng)辦業(yè)務(wù)經(jīng)常被客戶投訴
B.同一違規(guī)操作行為被事后監(jiān)督或主管指出糾正后又故意重犯
C.經(jīng)辦業(yè)務(wù)時(shí)，存在有意回避監(jiān)督（控）的行為
D.經(jīng)常借他人錢、物又不及時(shí)歸還或出現(xiàn)債務(wù)糾紛
E.工作經(jīng)常精力不集中，精神萎靡不振，影響正常工作

9.多項(xiàng)選擇題要害崗位一般指哪些崗位的人員（）。

A.金庫管庫員
B.儲蓄和出納員
C.會計(jì)儲蓄主管人員
D.制卡員（信用卡、一卡通等）
E.重要空白憑證管理員

10.多項(xiàng)選擇題客戶可使用以下哪些資金購買基金（）。

A.一卡通理財(cái)專戶
B.活期賬戶
C.個(gè)人通知存款
D.第三方存管證券保證金賬戶