以下（）情形發(fā)生后，應及時將客戶風險等級調整為高風險：
（1）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權機關調查。
（2）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內其他機構或本行代理行查詢。
（3）客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認為高風險。
（5）客戶被當地監(jiān)管列為高風險。

根據《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，各級機構應密切關注以下易被利用為洗錢工具的銀行產品或業(yè)務環(huán)節(jié)：（）。
（1）大額現金交易
（2）存款、匯款
（3）空殼公司發(fā)生的大額交易
（4）保管箱業(yè)務

以下客戶可列為低風險客戶的是（）：
（1）在具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構。
（2）在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。
（3）當地政府機關及事業(yè)單位。
（4）其他被各級機構當地監(jiān)管機構確定為低風險的客戶。

各級機構應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別，附加了解以下信息（）：
（1）客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預期主要用途（處理事務）和預期往來對象。
（2）自然人客戶的經濟狀況、單位客戶的經營狀況。
（3）客戶的財富或資金的來源、資金用途。
（4）當地監(jiān)管或各級機構認為應當了解的其他信息。