多項(xiàng)選擇題財(cái)富顧問(wèn)業(yè)務(wù)指客戶經(jīng)理與財(cái)富管理專家團(tuán)隊(duì)，依托我行自主研發(fā)的投資組合管理模型，根據(jù)客戶的（），為其提供的綜合化顧問(wèn)咨詢服務(wù)。

A、行政級(jí)別
B、風(fēng)險(xiǎn)偏好
C、生命周期
D、流動(dòng)資產(chǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題客戶經(jīng)理提供財(cái)富顧問(wèn)服務(wù)前，二級(jí)分行系統(tǒng)管理員需為客戶經(jīng)理開立（）和（）兩種系統(tǒng)角色。

A、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
B、客戶經(jīng)理
C、全職客戶經(jīng)理
D、財(cái)富客戶經(jīng)理

2.多項(xiàng)選擇題財(cái)富顧問(wèn)業(yè)務(wù)可以協(xié)助客戶（）。

A、厘定理財(cái)目標(biāo)
B、確定財(cái)務(wù)缺口
C、制定理財(cái)計(jì)劃
D、構(gòu)造投資組合

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（ ）

A、是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類
B、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)
C、客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
D、銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
E、分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃

5.多項(xiàng)選擇題下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）

A、投資風(fēng)險(xiǎn)偏好
B、當(dāng)期財(cái)務(wù)安排
C、目標(biāo)收益水平
D、財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

6.多項(xiàng)選擇題根據(jù)審慎性原則的要求，銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該（）

A、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
B、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力
C、評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況
D、替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
E、向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

7.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，要了解客戶（）

A、滿足基本生活的支出
B、僅實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出
C、保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出
D、期望實(shí)現(xiàn)的支出水平
E、經(jīng)濟(jì)狀況較好時(shí)的支出

8.單項(xiàng)選擇題以下保險(xiǎn)產(chǎn)品，能以最便宜的保費(fèi)得到最大程度保障的險(xiǎn)種是（）

A、年金壽險(xiǎn)
B、終身壽險(xiǎn)
C、定期保險(xiǎn)
D、兩全保險(xiǎn)

9.單項(xiàng)選擇題以下人身保險(xiǎn)產(chǎn)品中，儲(chǔ)蓄功能最強(qiáng)的險(xiǎn)種是（）

A、定期壽險(xiǎn)
B、兩全保險(xiǎn)
C、意外傷害保險(xiǎn)
D、健康險(xiǎn)

10.單項(xiàng)選擇題以下目標(biāo)客戶群特征中不適合購(gòu)買萬(wàn)能險(xiǎn)的是：（）

A、有一定存款或不定期額外收入
B、能長(zhǎng)期投資，思想穩(wěn)中求進(jìn)
C、思想保守，處事求穩(wěn)
D、對(duì)產(chǎn)品的資金流動(dòng)性和支取靈活性有一定要求