多項選擇題財富顧問業(yè)務(wù)指客戶經(jīng)理與財富管理專家團隊，依托我行自主研發(fā)的投資組合管理模型，根據(jù)客戶的（），為其提供的綜合化顧問咨詢服務(wù)，

A、工作職務(wù)
B、風(fēng)險偏好
C、生命周期
D、流動資產(chǎn)


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1.多項選擇題關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)，下列說法正確的是（ ）

A、是個人理財業(yè)務(wù)中的一類
B、投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)
C、客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產(chǎn)管理
D、銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進行投資和資產(chǎn)管理
E、分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃

2.多項選擇題下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）

A、投資風(fēng)險偏好
B、當(dāng)期財務(wù)安排
C、目標(biāo)收益水平
D、財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢

3.多項選擇題根據(jù)審慎性原則的要求，銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)該（）

A、了解客戶的風(fēng)險偏好
B、了解客戶的風(fēng)險認(rèn)知能力
C、評估客戶的財務(wù)狀況
D、替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
E、向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

4.多項選擇題個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員在估計客戶的未來支出時，要了解客戶（）

A、滿足基本生活的支出
B、僅實現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出
C、保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出
D、期望實現(xiàn)的支出水平
E、經(jīng)濟狀況較好時的支出

5.單項選擇題以下保險產(chǎn)品，能以最便宜的保費得到最大程度保障的險種是（）

A、年金壽險
B、終身壽險
C、定期保險
D、兩全保險

6.單項選擇題以下人身保險產(chǎn)品中，儲蓄功能最強的險種是（）

A、定期壽險
B、兩全保險
C、意外傷害保險
D、健康險

7.單項選擇題以下目標(biāo)客戶群特征中不適合購買萬能險的是：（）

A、有一定存款或不定期額外收入
B、能長期投資，思想穩(wěn)中求進
C、思想保守，處事求穩(wěn)
D、對產(chǎn)品的資金流動性和支取靈活性有一定要求

8.單項選擇題以下保險產(chǎn)品中與保險資金投資收益相關(guān)程度最高的險種是：（）

A、投資連接保險
B、分紅保險
C、萬能保險
D、定期壽險

9.單項選擇題下列對綜合理財服務(wù)的理解,錯誤的選項是（）

A、綜合理財服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險
B、與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化
C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種
D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)

10.單項選擇題個人風(fēng)險測評的有效期為（）年

A、1
B、2
C、3
D、5