A.客戶的負(fù)債情況
B.反映客戶當(dāng)前收入水平的信息
C.客戶家庭日常支出和收入比
D.客戶結(jié)余比率
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A.保守型的客戶其資產(chǎn)增值的可能性很小
B.輕度保守型客戶其資產(chǎn)有較大的增值潛力,但資產(chǎn)價(jià)值波動較大
C.中立型客戶其資產(chǎn)有一定的增值潛力,資產(chǎn)價(jià)值亦有一定的波動
D.進(jìn)取型客戶其資產(chǎn)增值潛力很大,資產(chǎn)價(jià)值的波動很大
A.反映客戶的投資現(xiàn)金準(zhǔn)備
B.綜合投資需求
C.證券、基金、保險(xiǎn)、國債等各項(xiàng)投資需求以及期望達(dá)到、保持或者需要的數(shù)量或比率
D.但不需要對各項(xiàng)的重要性進(jìn)行描述
A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個(gè)月的支出額配置在活期存款、貨幣市場基金
C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等
D.中長目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等
A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實(shí)施
A.超越市場的觀念
B.短期投資的觀念
C.收益和風(fēng)險(xiǎn)分離的觀念
D.長期投資的觀念
A.購買成本
B.機(jī)會成本
C.交易成本
D.間接成本
A.一個(gè)正常的資本市場應(yīng)該是短期波動,長期創(chuàng)造收益的市場
B.資本市場應(yīng)該只有長期風(fēng)險(xiǎn),而不應(yīng)有短期風(fēng)險(xiǎn)
C.如果投資期限較長,應(yīng)以固定收益投資為主
D.如果投資期限較長,應(yīng)降低股票投資比例,獲取良好的預(yù)期收益
A.投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益,而投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
B.投資技術(shù)性更強(qiáng),要對經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致的分析,進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益
C.投資規(guī)劃程序性更強(qiáng),要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo),投資只不過是工具
D.當(dāng)然兩者的界線是明確
A.購買基金
B.購買電視
C.購買古玩字畫
D.購買債券
A.過度擔(dān)保
B.銀行擔(dān)保
C.保險(xiǎn)公司擔(dān)保
D.中級參與結(jié)構(gòu)
最新試題
如果張先生并沒有購買股票,而是投資了債券,他實(shí)際上仍然要面臨利率的風(fēng)險(xiǎn)。債券收益與市場利率的關(guān)系是()。
張先生目前投資的產(chǎn)品屬于()。
在基金投資相關(guān)的各個(gè)機(jī)構(gòu)中,按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定,基金持有人與基金管理公司之間的關(guān)系是()。
張先生將其100萬元人民幣用來做證券投資,如果他想追求穩(wěn)定的收入,在選擇基金時(shí),應(yīng)考慮()。
與開放式基金的交易價(jià)格的決定因素不同的是,封閉式基金的交易價(jià)格在很大程度上受到()的影響。
張先生擁有的股票屬于()。
張先生在上海證券交易所買了10487元的A股股票,其所購買的A股通常是指()。
按信托服務(wù)對象分,小李設(shè)立的信托屬于()。
宋先生在投資基金時(shí),為了進(jìn)行比較,并在此基礎(chǔ)上做出科學(xué)的投資選擇,他又了解到開放式基金的交易方式為()。
如果宋先生所購買的開放式基金是前端收費(fèi)的,那么其買入價(jià)應(yīng)該是()。