單項選擇題理財規(guī)劃師在對客戶判斷性信息進行歸納和整理的時候，需要用到客戶的投資需求與目標表格，該表格不包含的內(nèi)容是（）。

A.反映客戶的投資現(xiàn)金準備
B.綜合投資需求
C.證券、基金、保險、國債等各項投資需求以及期望達到、保持或者需要的數(shù)量或比率
D.但不需要對各項的重要性進行描述


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1.單項選擇題實際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標來配置資產(chǎn)，兩者之間存在著一定的對應關系。以下不符合這種對應關系的是（）。

A.短期目標需求—1年內(nèi)目標額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預備金—3個月的支出額配置在活期存款、貨幣市場基金
C.中期目標需求—5年內(nèi)目標配置在中短期債券等
D.中長目標需求—6~20年目標配置在平衡型基金等

2.單項選擇題從理財規(guī)劃師的工作步驟來看，整個投資規(guī)劃中不包括的是（）。

A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實施

4.單項選擇題任何投資都存在成本。一項投資最基本的成本大體可以分為三類，其中不包括（）。

A.購買成本
B.機會成本
C.交易成本
D.間接成本

5.單項選擇題投資的期限（Horizon）對于投資規(guī)劃是一項重要的約束。有關投資期限的說法不正確的是（）。

A.一個正常的資本市場應該是短期波動，長期創(chuàng)造收益的市場
B.資本市場應該只有長期風險，而不應有短期風險
C.如果投資期限較長，應以固定收益投資為主
D.如果投資期限較長，應降低股票投資比例，獲取良好的預期收益

6.單項選擇題關于投資與投資規(guī)劃的關系，以下說法不正確的是（）。

A.投資更強調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強調(diào)實現(xiàn)目標
B.投資技術性更強，要對經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進行細致的分析，進而構建投資組合以分散風險、獲取收益
C.投資規(guī)劃程序性更強，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務目標，投資只不過是工具
D.當然兩者的界線是明確

8.單項選擇題在資產(chǎn)證券化的流程中，信用增級的手段有多種，其中不包括（）。

A.過度擔保
B.銀行擔保
C.保險公司擔保
D.中級參與結構

10.單項選擇題在資產(chǎn)證券化的流程中，第一步為確定資產(chǎn)證券化目標，組成資產(chǎn)池，關于該步驟下列說法正確的是（）。

A.發(fā)起人首先分析自身資產(chǎn)證券化融資需求
B.發(fā)起人對自己擁有的能夠產(chǎn)生未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)進行清理、估算和考核
C.最后將資產(chǎn)匯集形成一個資產(chǎn)池
D.發(fā)起人不需要對資產(chǎn)池中的每項資產(chǎn)都擁有完整的所有權