多項選擇題基金托管業(yè)務(wù)包括()。

A.開放式基金托管
B.企業(yè)年金托管
C.全國社會保障基金托管
D.證券公司受托投資托管


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1.多項選擇題債券的構(gòu)成要件是()

A.利率
B.匯率
C.期限
D.面額
E.發(fā)行機構(gòu)
F.發(fā)行日期

2.多項選擇題商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略.風(fēng)險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務(wù)特點,制定具體的和有針對性的內(nèi)部風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理規(guī)程。需要強調(diào)的方面有()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施
B.商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財業(yè)務(wù)分析.審核與報告制度
C.商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)記錄
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理,明確相關(guān)部門及其工作人員在管理.調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)
E.商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)與客戶簽訂合同,確保獲得客戶的充分授權(quán)

3.多項選擇題理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險主要有()。

A.市場風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險
E.商業(yè)銀行進行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險

4.多項選擇題個人理財業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括()。

A.個人理財業(yè)務(wù)的分析.審核.報告制度
B.內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度
C.資產(chǎn)分開管理制度
D.業(yè)務(wù)記錄制度
E.充分授權(quán)制度

5.多項選擇題商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的必備條件包括()。

A.機構(gòu)建設(shè),建立健全個人理財業(yè)務(wù)管理體系,明確個人理財業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任
B.制度建設(shè),分別制定理財顧問和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度
C.人員要求,建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認定.繼續(xù)培訓(xùn).跟蹤評價等管理制度
D.技術(shù)保障,具備與管控個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力
E.個人理財資金的使用和核算管理

6.多項選擇題客戶可以通過銀行營業(yè)網(wǎng)點購買()。

A.憑證式國債
B.儲蓄國債(電子式)
C.柜臺記賬式國債
D.開放式基金

7.多項選擇題對外部營銷人員資質(zhì)的管理表述正確的有()。

A.銀行應(yīng)建立嚴格的聘用制度,以確保營銷人員具備相關(guān)的知識和能力
B.對營銷人員的資質(zhì)和能力進行考核.分類,在外部營銷過程中以適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M者披露銀行的資質(zhì)分類制度
C.銀行應(yīng)不斷擴充外部營銷人員的人數(shù),保證銀行有足夠的能力實施外部營銷
D.營銷人員應(yīng)在允許的兼職范圍內(nèi),妥善處理兼職崗位與本職工作的關(guān)系
E.銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案

8.多項選擇題銀行應(yīng)加強保護消費者權(quán)利,在外部營銷過程中()。

A.營銷人員不得向客戶進行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋,可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風(fēng)險
B.宣傳推介材料必須真實.準確,對消費者承擔(dān)的費用的詳情必須公開.透明
C.對通過外部營銷推介的產(chǎn)品,銀行應(yīng)以專業(yè)術(shù)語.業(yè)內(nèi)行話進行充分的風(fēng)險提示
D.嚴格遵守客戶資料保密原則
E.對質(zhì)疑銀行材料可靠性的消費者提供直接查詢服務(wù)

9.多項選擇題基金宣傳材料可以采用的形式包括()。

A.公開出版資料
B.宣傳單.手冊.信函
C.海報.戶外廣告
D.電視.電影.廣播音像資料
E.互聯(lián)網(wǎng)資料

10.多項選擇題保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,其內(nèi)容包括()。

A.投保人姓名
B.被代理保險公司名稱和代理險種
C.保險費代收時間
D.保險金的代領(lǐng)時間
E.保險代理手續(xù)費金額和收取時間